Как создать криптовалютный портфель и управлять им?

С момента создания Bitcoin, криптовалюты сделали богатыми многих людей, поэтому желание стать частью этого лакомого куска вполне закономерно. Однако инвестировать в криптовалюты очень сложно, поэтому необходимо создать хорошо сбалансированный портфель активов, построенный на разумном распределении и диверсификации.

В данном руководстве рассматриваются вопросы, которые необходимо учитывать при создании портфеля цифровых токенов. Изучив факторы, которые должны повлиять на ваш выбор, вы сможете получить наибольшую выгоду.

Что такое криптовалютный портфель?

Стандартный портфель инвестора состоит из таких финансовых инвестиций, как облигации, акции, казначейские векселя и инструменты ETF. Это набор инвестиций, распределенных по различным классам активов. Криптопортфель, с другой стороны, состоит только из одного класса активов — криптовалют.

Однако в рамках этого класса активов существуют различные типы криптовалют, и цель состоит в том, чтобы распределить инвестиции и оптимизировать общую прибыль.

Типичный криптовалютный портфель может состоять из Bitcoin, а также устоявшихся альткоинов, таких как Ethereum, развивающихся монет, таких как Solana, новых монет, таких как Kyrrex, спекулятивных токенов ICO или IDO, а также финансовых криптопродуктов, таких как опционы или токены с кредитным плечом.

Как должен выглядеть идеальный криптовалютный портфель?

Лучшее распределение криптовалют в портфеле — это вопрос перспектив и споров. Некоторые полагаются на концентрацию своих активов среди небольшого числа популярных, хорошо обеспеченных монет. Другие предпочитают распределять риски между большим количеством монет, чтобы максимизировать возможности.

В конечном итоге, выбор каждого инвестора должен отражать его более широкие цели на криптовалютном рынке. Те, кто настроен на долгосрочную перспективу, могут рассмотреть возможность создания более крупного портфеля. Случайные трейдеры могут обратить внимание на несколько трендовых монет для получения краткосрочной прибыли.

При создании диверсифицированного криптовалютного портфеля следует соблюдать несколько основных правил.

1. Распределите свои инвестиции между различными уровнями риска

Более высокие риски могут означать более высокие вознаграждения. Это также может означать большие потери, поэтому распределяйте риск соответствующим образом. Определите монеты с высоким, средним и низким уровнем риска и распределите свои инвестиции соответствующим образом.

В целом, вам следует выбирать инвестиции, которые обещают стабильную прибыль, даже если для ее реализации потребуется немного больше времени. Не стоит слишком сильно концентрироваться на трендовых монетах или на FOMO только потому, что так делают другие.

2. Всегда держите в своем кошельке немного стейблкоинов

Стабильные монеты (стейблкоины) на примере USDT помогут вам сохранить ваш депозит при высокой волатильности. Вы можете быстро воспользоваться восходящим трендом или конвертировать их в фиатные деньги в экстренных случаях. Купить USDT.

3. Будьте гибкими в своей инвестиционной стратегии

Приступайте к криптоинвестициям с хорошим планом, но не бойтесь менять его по мере развития событий. Рынок может не оправдать ваших ожиданий, поэтому скорректируйте свой портфель, чтобы справиться с ситуацией.

4. Будьте хладнокровны в своих инвестициях

Излишняя жадность может привести к тому, что инвесторы потеряют все свои деньги. Получив определенную прибыль, переведите часть средств в стейблкоины или вообще выведите их из криптовалют. Ставьте реалистичные цели и прагматично относитесь к неожиданным прибылям.

Избегайте также торговли на эмоциях. Если вы потеряли много денег на падающей монете, не пытайтесь немедленно вернуть свои деньги. Относитесь ко всему рационально. Анализируйте монету и двигайтесь дальше, если ее долгосрочные показатели не в вашу пользу.

5. Анализируйте

Проведите собственное исследование. Если монета вас заинтриговала, изучите ее. Кто ее промоутеры? Как она работает до сих пор? Каково ее максимальное предложение и токеномика? Какое применение она имеет?

Не покупайтесь на шумиху или слухи, а определите главные факторы и сделайте это с анализом.

6. Инвестируйте ответственно

С самого начала решите, какую часть своих финансов вы хотите инвестировать в этот сектор, и придерживайтесь своего решения. Иногда вам может захотеться вложить больше денег, чтобы воспользоваться новыми возможностями. Такие случаи должны быть редкими. Вместо этого сосредоточьтесь на увеличении своего портфеля за счет перераспределения прибыли.

Как диверсифицировать криптовалютный портфель?

Существуют различные способы диверсификации ваших криптоактивов и распределения рисков. Вы можете инвестировать в различные токены, добавить в свой портфель криптовалютные деривативы или купить криптовалютный фонд.

Приобретение разных монет

В целом, вы можете получить прибыль, инвестируя в монеты с высокими показателями по различным блокчейнам и платформам.

Платежные монеты

Платежные монеты — это главные криптовалюты мира. Первоначальная цель такой криптовалюты — передача стоимости в обход централизованного регулирования. Первоначальный наплыв монет, последовавших за BTC, преследовал ту же цель.

В наши дни большинство из них менее известны, чем раньше. Хотя некоторые из них исчезли с рынка, несколько по-прежнему занимаются в основном платежами.

Помимо самого Bitcoin, такие монеты, как Litecoin (LTC) и Bitcoin Cash (BCH), остаются хорошими инвестиционными инструментами. Также, возможно, самой популярной монетой из второстепенных является XRP от Ripple.

Платежные монеты сохранили свою привлекательность от первого поколения до нынешнего крипто-бума. Они очень гибкие в использовании: вы можете либо держать их в долгосрочной перспективе, либо использовать для осуществления платежей.

Стейблкоины (стабильные монеты)

Стабильные монеты или стейблкоины — важный тип криптовалюты, который должен быть в портфеле каждого. Стабильная монета привязана к стоимости базового актива. В большинстве случаев таким активом является всемирно признанная валюта, например, доллар США. Стабильная монета может также отслеживать стоимость редкого актива, такого как золото.

Большинство известных стабильных монет используют доллар США в качестве базового актива. Монета растет при росте курса доллара и падает при его снижении.

Владение стабильными монетами также позволяет быстро воспользоваться ситуацией на рынке вместо того, чтобы тратить время на конвертацию фиата. За исключением BTC, большинство криптомонет имеют стабильную монету в качестве одной из торговых пар; следовательно, нет необходимости конвертировать ее во что-то другое, прежде чем совершить покупку.

Используя стабильную монету, вы не стремитесь получить прирост стоимости актива, а получаете защиту депозита. Однако тип стабильной монеты должен быть связан с платформами, на которых вы проводите операции. Некоторые платформы поддерживают определенные стабильные монеты, но не поддерживают другие.

Примерами стабильных монет являются:

• Tether USD (USDT)
• Pax USD (USDP), бывший Paxos Standard
• Coinbase USD (USDC)
• Binance USD (BUSD)
• True USD (TUSD)

Монеты блокчейна

Блокчейн-монета — это криптовалюта, которая служит собственным токеном блокчейна. Блокчейн - это базовая технология, которая позволяет анонимно покупать и продавать монеты. В каждом блокчейне хранятся записи о каждой транзакции, совершенной в сети.

Монета блокчейна используется для осуществления платежей по транзакциям, проводимым в сети. Популярные монеты блокчейн обычно резко повышают свою стоимость по мере роста посещаемости основной сети. Поэтому они стали популярным инструментом для криптоинвесторов.

Этот тип криптомонет является одним из самых безопасных, когда вы думаете о распределении своего криптопортфеля. Блокчейн - это масштабное предприятие, которое требует много обязательств и ресурсов, особенно от институциональных инвесторов.

Некоторые популярные монеты блокчейн наряду с Bitcoin и Ethereum следующие:

• Cardano (ADA)
• Solana (SOL)
• PolkaDot (DOT)
• Terra (LUNA)
• Algorand (ALGO)

Защитные монеты

Защитные токены лучше всего рассматривать как монеты, привязанные к стоимости традиционной ценной бумаги на фондовой бирже. Во многом они ведут себя как акции и подлежат тому же регулированию.

Любая платформа, предлагающая токены безопасности, должна сначала получить разрешение местных регулирующих органов. В противном случае предлагать обеспеченные ценные бумаги незаконно.

Ценный токен может представлять собой акции компании, облигации проекта или право голоса. Для частных лиц это удобный способ приобрести акции, не прибегая к услугам биржевых брокеров.

Утилитарные монеты

Утилитарные токены выступают в качестве шлюза к продукту или услуге. В этом общем смысле монеты блокчейна также являются полезными токенами, поскольку они нужны для оплаты газа при использовании соответствующей сети.

В более узком смысле, токен полезности предоставляет доступ к услугам платформы-эмитента. Многие биржи имеют токен, который можно использовать для оплаты транзакционных сборов. Если вы регулярно пользуетесь услугами платформы, иметь ее токен полезности, вероятно, хорошая идея. Вы сможете пользоваться скидками при торговле, более высокими процентами и другими преимуществами.

Примерами полезных монет являются:

• Децентрализованные биржи. CAKE, токен сети BSC, который используется для стимулирования пользователей к предоставлению ликвидности на PancakeSwap, платформе обмена токенами AMN.
• Биржи. KRRX, токен TRC20, выпущенный биржей Kyrrex, централизованной криптовалютной торговой и цифровой банковской платформой. Держатели токенов Kyrrex имеют сниженные торговые комиссии, более высокие вознаграждения за ставки и множество других преимуществ использования платформы.
• Пусковые площадки. CARDS — токен ERC20, который предоставляет владельцам доступ к первичным предложениям монет на CardStarter, стартовой площадке и акселераторе для проектов Cardano.

Управляющие монеты

Монеты управления обычно пересекаются с токенами полезности и блокчейн-криптовалютами. В некоторых токенах платформ управление является одним из преимуществ для держателей.

В случае с токеном управления любой владелец определенного количества токенов получает право голоса при внесении изменений. Например, держатели ETH могут обсуждать и формулировать предлагаемые изменения в рамках Ethereum Involvement Proposals или EIPs.

Монеты-мемы

Мемная монета связана с темой или шуткой, а не с серьезным вариантом использования. Мемная монета не имеет внутренней ценности, а создается для развлечения.

Тем не менее, некоторые монеты-мемы, особенно Dogecoin (DOGE) и Shiba Inu (SHIB), оказались прибыльными для спекулянтов, вошедших в игру в нужное время.

Производные криптовалюты

Криптомонеты — это только одна сторона уравнения, когда вы хотите создать криптопортфель. Другая сторона - это инвестирование в криптодеривативы и другие финансовые продукты, связанные с криптовалютным рынком.

Когда вы держите криптомонеты традиционным способом, ваша прибыль или убытки зависят от того, растет или падает монета. С криптовалютными деривативами вам не нужно фактически владеть базовым активом, чтобы получить выгоду. Однако торговля деривативами немного сложнее, чем традиционная спотовая торговля.

Фьючерсы

При торговле криптовалютными фьючерсами вы просто делаете ставку на то, что стоимость базового актива пойдет в определенном направлении. Если ваша ставка верна, когда закончится срок, указанный во фьючерсном контракте, вы получаете прибыль. Если вы угадали неправильно, вы получаете убыток.

Фьючерсные продукты предлагаются на многих популярных биржах. Существуют недельные, месячные, квартальные и т.д. контракты. Если вы считаете, что цена актива вырастет к дате истечения срока, вы заключаете длинный контракт, а если вы считаете, что она упадет, вы заключаете короткий контракт.

Опционы

Опционные контракты дают вам право купить или продать базовый актив по определенной цене в будущем, независимо от фактической цены в будущем.

Опцион колл дает вам право продать контракт, а опцион пут дает вам право купить его. Любой из этих сценариев является необязательным, поскольку вы можете не использовать полученное право. Однако если вы не воспользуетесь своим правом, вы потеряете премию, уплаченную за приобретение опционного контракта.

Как фьючерсные, так и опционные контракты могут быть бессрочными. Это означает, что у них нет даты истечения, и трейдер может держать эти контракты сколь угодно долго, с учетом ограничений по кредитному плечу, марже и ликвидации.

Если вы торгуете деривативами, они будут более рискованными частями вашего криптопортфеля из-за своих уникальных ограничений. Поэтому проведите собственное исследование и убедитесь, что вы хорошо осведомлены о монетах и тенденциях рынка.

ETFs

Биржевой фонд или ETF — это инвестиционная схема, имитирующая стоимость актива или группы активов. Что касается криптовалют, ETF отслеживает цену базовой монеты или группы криптовалют.

Из-за регулирования существует не так много криптовалютных ETF, но ситуация постепенно меняется. Инвестиции в ETF на Bitcoin позволяют вам держать крупнейшую в мире криптовалюту, не имея дела с биржей или какими-либо сложными мерами безопасности или регулирования. Через ETF вы просто владеете акцией BTC и можете покупать и продавать ее на бирже, как обычные акции или облигации.

Доходность

Еще один способ диверсифицировать свои криптоактивы — инвестировать имеющиеся у вас монеты в продукты, приносящие доход. К таким способам относятся депозиты, ставки, кредитование и предоставление ликвидности.

Существует широкий спектр доходных продуктов для разных монет, на разных платформах и с разной доходностью. Некоторые выплачивают проценты в большем количестве токенов, некоторые — в стейблкоинах, а некоторые в других цифровых токенах.

Инструкция: Как создать собственный криптовалютный портфель?

Теперь, когда вы знаете, как правильно и как не правильно создавать криптовалютный портфель, вы можете смело приступать к его созданию. Независимо от того, стремитесь ли вы к созданию наилучшего диверсифицированного криптовалютного портфеля или просто хотите держать одну-две монеты, следующие шаги помогут вам в решении этой задачи.

Очевидно, что вы не можете просто прийти в свой банк или местную брокерскую контору, чтобы купить криптовалюту. Большинство банков сейчас не заинтересованы в этом, и закон в любом случае не позволит этого сделать.

Но мы предполагаем, что вы готовы к этому. Тогда читайте дальше.

1- Решите, сколько инвестировать

В последнее время Bitcoin и популярные альты растут, поэтому бывает трудно сдержать свой энтузиазм при принятии решения о том, сколько вложить. Но все-равно вам придется сделать выбор.

Как уже говорилось ранее, используйте в криптовалютах лишь небольшой процент от общих инвестиционных средств. Если вы позволите жадности повлиять на вас слишком сильно, вам придется иметь дело с эквивалентной дозой страха.

Выберите небольшую сумму, скажем, 10-15% для создания криптопортфеля и придерживайтесь ее.

2- Выберите монеты, которые вам больше всего интересны

Изучите различные виды инвестиций, описанные ранее, и решите, какую сумму выделить на каждый выбранный вами вид криптовалют.

Лучшее распределение криптовалютного портфеля включает монеты из разных блокчейнов и типов движения. Некоторые монеты движутся вместе с Bitcoin, поэтому добавлять в портфель только их не имеет смысла.

Выбор различных монет с разными траекториями движения позволит вам более эффективно распределить риски. Если одни из ваших активов разочаруют, другие смогут смягчить боль за счет собственного выигрыша.

В целом, при оценке того, какие криптомонеты должны составлять ваш первоначальный портфель, учитывайте следующее:

• Рыночная капитализация
• Полезность
• Технология
• Целевой рынок
• Команда и ее лидеры
• Финансирование и инвесторы
• Уровень вашей толерантности к риску

Эти показатели помогут вам создать сбалансированный шаблон криптопортфеля. Помните, что вы можете начать всего с нескольких токенов и постепенно увеличивать свой портфель по мере роста вашей склонности к риску.

3- Покупайте монеты

После принятия решения о распределении портфеля криптовалют следующим шагом будет покупка токенов. Именно этот шаг отталкивает многих людей от покупки криптовалют. Большинство людей привыкли покупать финансовые продукты традиционным способом, поэтому необходимость делать это лично отталкивает их.

Пока криптовалюты не станут более популярными или правительства не смягчат правила торговли криптовалютами, вам придется довольствоваться самостоятельной покупкой криптовалют на централизованной или децентрализованной бирже.

Централизованные биржи, такие как Coinbase, Huobi или Kyrrex, не позволят вам торговать криптовалютой, если вы не сообщите им, кто вы. Хотя вы теряете некоторую анонимность, вы получаете уровень безопасности и уверенности, которого просто нет, если вы используете анонимную биржу или платформу P2P. Эти биржи предоставляют широкий выбор монет на выбор и кошельки для их хранения. Они находятся под пристальным наблюдением регулирующих органов, поэтому вы можете быть уверены, что ваши средства в безопасности.

К сожалению, на бирже может не быть конкретного токена, который вы ищете. Именно здесь на помощь приходят децентрализованные биржи. Эти платформы позволяют вам купить токен, для которого есть ликвидность. Также известные как своппинг-приложения, вы можете обменивать различные токены на одном блокчейне. Например, Uniswap поддерживает обмен токенами ERC20, а Raydium выполняет ту же роль для токенов Solana SPL.

Вы также можете использовать P2P-биржи, такие как eToro или Paxful, чтобы напрямую купить криптовалюту у другого пользователя.

Если вы больше любите вторичные инвестиции в криптовалюты, то вам подойдет платформа, ориентированная на деривативы, такая как Dydx Exchange.

Конечно, существует еще больше способов инвестировать в криптовалюту. Если вы хотите вложить свои деньги с минимальным риском, вы можете передать их ETF, который будет управлять ими от вашего имени. Такие криптоброкерские компании, как Greyscale и ProShares, предлагают различные продукты, в основном основанные на Bitcoin.

4- Храните свои монеты

Точно так же, как для хранения традиционной валюты вам нужен банковский счет, для хранения криптовалютных токенов необходим кошелек. Кошелек на блокчейне делает то же самое, что и банковский счет, но с криптовалютой. За исключением того, что он делает гораздо больше.

Важная часть того, как диверсифицировать криптопортфель, — это подумать о правильном хранении ваших монет. Это решение не может быть принято в одиночку.

Важно знать, где на самом деле находятся ваши криптомонеты. Они находятся на блокчейне, а не в каком-либо кошельке. Кошелек - это просто способ доступа к вашим монетам с помощью закрытого и открытого ключей. Открытый ключ - это адрес вашего кошелька, а закрытый ключ - это криптографическая комбинация, уникальная для каждого кошелька на блокчейне.

Выбор кошелька важен для хорошей управляемой торговли криптовалютой. Вот некоторые факторы, которые следует рассмотреть.

Кастодиальный кошелек против некастодиального

В кошельке с хранилищем приватные ключи передаются в руки третьей стороны. Доступ к нему есть не только у вас, и он менее безопасен, но более удобен. Большинство людей сталкиваются с хранимым кошельком, когда имеют дело с централизованной биржей. Биржа хранит ваши монеты для вас в доверительном управлении и освобождает их, когда вы хотите обменять, вывести или инвестировать их в продукт платформы.

Некастодиальный кошелек хранится у вас самих. Только вы знаете закрытые ключи и только вы можете управлять кошельком. Это более безопасно, но может быть менее удобно.

Инвесторам, которые планируют активно торговать своими активами, лучше придерживаться кастодиальных кошельков для более быстрого доступа. С другой стороны, если вы хотите сохранить свои монеты надолго, перевод их на некастодиальный кошелек может обезопасить их от возможных взломов.

Сравнение мобильных, настольных, аппаратных и веб-кошельков

Хотите ли вы получить удобство кросс-платформенной управляемой торговли криптовалютами? Если ваш ответ положительный, то вы, скорее всего, выберете кошелек, который имеет веб-версию, мобильную версию и, возможно, версию для настольных компьютеров. С другой стороны, кошельки только для веб-версий могут быть более безопасными.

Аппаратные кошельки — самые надежные из всех. В них вы храните свои монеты в автономном режиме, что делает их недоступными для взлома и других угроз безопасности. Поскольку они менее удобны, они лучше подходят для долгосрочного хранения криптовалют. Веб- и мобильные кошельки обеспечивают большую гибкость при взаимодействии с децентрализованными приложениями.

Многоцепочечный кошелек против одноцепочечного

Многоцепочечный кошелек поддерживает несколько адресов в разных блокчейнах. Это самый удобный тип кошелька. С помощью многоцепочечного кошелька вы можете хранить, получать и выводить различные токены из разных протоколов блокчейн.

Это не означает, что любой многоцепочечный кошелек будет поддерживать все существующие блокчейны. Его главное достоинство — возможность доступа к балансу токенов на каждом кошельке с помощью одной парольной фразы.

Trust Wallet и Coin98 — это пример кошелька, которые поддерживают несколько сетей, включая самые популярные цепи, в том числе Bitcoin, Ethereum, Binance Smart Chain, Algorand, Solana, Fantom, Avalanche, Terra, Cosmos, Tron и TomoChain.

С их помощью вы можете легко отслеживать свой криптовалютный портфель по нескольким сетям. Однако если ваши активы ограничены только одной сетью, вы можете использовать внутриблокчейновый кошелек. К ним относятся Algorand для сети Algorand, Sollet для токенов Solana, MetaMask для Ethereum и TronLink для токенов TRC20.

Отслеживайте свой портфель

Вы можете время от времени заходить на различные криптовалютные платформы и отслеживать свои инвестиции. При этом, вы также можете делегировать эту работу специальным трекерам криптопортфеля.

Вот несколько рекомендуемых платформ для отслеживания ваших криптоактивов:

CoinMarketCap

CoinMarketCap многие считают лучшим приложением для отслеживания криптовалютных портфелей. Чтобы использовать приложение на веб-сайте или мобильном устройстве, вручную добавьте монеты, которые вы хотите отслеживать. Вы даже можете ввести цену покупки, чтобы отслеживать свои прибыли или убытки.

CoinGecko

Как и CmC, это отличное приложение для отслеживания криптовалют. Вы можете найти любую популярную монету и получить подробную информацию о ее цене, тенденциях и токеномике.

Delta

Delta — это, пожалуй, лучшее приложение для криптопортфеля для мобильных пользователей. Программа имеет упрощенный интерфейс для удобного отслеживания. Оно поддерживает до 7 бирж и предоставляет пользователям подробную аналитику и новости в реальном времени.

Вот и все! Теперь вы знаете о лучших способах создания, управления и организации криптовалютного портфеля.