ТОП-9 мошеннических криптовалютных проектов. Как их избегать?

Криптовалюты являются одними из самых рискованных инвестиций на финансовом рынке. Как и в любом бизнесе, активы с высоким риском приносят высокие доходы и потери. В таких условиях растет количество мошеннических проектов, которые могут лишить вас инвестиций без возможности возврата. Поэтому очень важно знать обо всех потенциальных угрозах на крипто рынке.

По статистике, в 2018 году мошенники выманили у инвесторов примерно 1,7 миллиарда долларов в криптовалюте. OneCoin — лишь один из примеров глобальной мировой аферы, которая лишила инвесторов денег. Это привело к тому, что некоторые настороженные инвесторы решили, что вся идея блокчейна — это мошенничество. Но это не так.

В этой статье мы расскажем о наиболее распространенных аферах с криптовалютой и о том, как их можно распознать и избежать.

Как устроены криптовалюты?

Чтобы понять, как действуют мошенники и какие тактики они применяют, необходимо знать, как работают криптовалюты.

Криптовалюты — это виртуальные монеты, которые основаны на технологии, называемой блокчейн. Эти валюты защищены криптографией, за счет чего и возникло их официальное название.

Блокчейн — это публичная бухгалтерская книга, которая записывает и облегчает транзакции с криптовалютами в единую сеть. Эта сеть также может применяться в других реальных сферах, таких как управление и децентрализованные финансы с использованием смарт-контрактов.

Криптовалюты являются одним из самых надежных активов, если вы знаете, как правильно ими пользоваться.

Когда вы покупаете ту или иную монету, она переводится на ваш цифровой кошелек. Если вы приобретаете какой-либо токен через централизованную биржу, то вы можете вывести его также на внешний кошелек. Для защиты и восстановления кошельков используются мнемонические фразы. Тот, кто ими владеет, имеет доступ к вашим криптоактивам.

Что означает криптовалютное мошенничество?

На криптовалютном рынке мошенничество подразумевает участие в обманных схемах или уловках, чтобы обмануть ничего не подозревающих инвесторов, лишив их криптоактивов.

Любой, кто присылает вам сообщение с предложением помощи в решении проблем на вашем счете или рассказывает о замечательной раздаче токенов, является мошенником, поэтому вы должны немедленно заблокировать его.

Как действуют мошенники?

Цель каждого мошенника — украсть тот или иной актив любым доступным способом.

Поскольку никто не может просто так отдать свои средства, преступники прибегают к различным хитроумным схемам. Они готовы пойти на все, чтобы выманить у вас криптовалютные активы.

Криптомошенники начинают с того, что уговаривают ничего не подозревающих инвесторов совершить сделки с невероятными перспективами обогащения. Поскольку многие уже рассматривают криптовалюты как быстрый способ заработать деньги, то на такие уловки легко попасться.

Вовлекая инвесторов в разговор, мошенники постепенно заставляют их сообщить фразу из кошелька или данные для входа в систему. В других случаях они обманывают инвестора, убеждая его вложить деньги в какую-то схему или перевести "плату за транзакцию".

Некоторые мошенники создают сложные веб-сайты с кошельками и интерфейсом. Они показывают пользователям балансы и то, как растут их инвестиции, полные фальшивых транзакций BTC, статистики ROI и PNL. К сожалению, все деньги, которые вы отправили на эти сайты, скорее всего, пропали, и, к сожалению, вы можете понять это только тогда, когда решите вывести свои средства.

Почему мошенники успешны в крипто индустрии?

Ажиотаж вокруг криптовалют не утихает, несмотря на печальные истории о том, как люди теряют средства из-за мошенников. Это происходит по той причине, что истории о больших доходах и криптовалютном буме всегда доминируют в заголовках.

Однако мошенники добиваются успеха в основном из-за того, что новые инвесторы быстро “входят” в те или иные проекты, не проведя должной проверки. Кроме того, мошенники используют в своих интересах нетерпеливых криптоэнтузиастов, которые только начинают работать и хотят быстро заработать.

Криптомошенники также используют децентрализацию криптовалюты, чтобы избежать мошенничества. Поскольку люди могут отправлять и получать криптовалюты анонимно, инвесторы не могут определить, кто их обманул.

Именно это делает криптовалютное мошенничество очень опасным. Пользователи не могут получить компенсацию или вернуть свои средства, поскольку нет возможности отследить преступника.

Основные виды криптовалютного мошенничества

Давайте рассмотрим распространенные аферы, которые мошенники и сегодня используют, чтобы обмануть людей.

1. Мошеннические ICO

ICO — самый популярный метод привлечения средств для криптовалютных стартапов. Это лучший способ собрать деньги на новый проект при минимальном или полном отсутствии регулирования.

Сокращенное от Initial Coin Offering, ICO позволяет инвестору заплатить небольшую сумму в обмен на криптовалюту, которая еще не вышла на рынок. Многие ICO являются подлинными и проводятся надежными платформами.

В настоящее время существуют различные виды привлечения криптосредств, а именно:

• IDO — первичное децентрализованное предложение;
• IEO — первичное биржевое предложение.

IEO проводятся на централизованных биржах, а IDO — на децентрализованных платформах.

Вы должны разбираться в этих терминах, поскольку мошенники могут использовать их, чтобы запутать вас и заставить отправить им свои токены.

ICO, или предпродажи, как их часто называют, считаются инвестиционным золотом. Это связано с тем, что окупаемость инвестиций может быть огромной.

Чтобы сохранить ценность токенов, ICO открыты только для ограниченного числа людей. Большинство платформ проводят лотереи, выбирая случайным образом из большого числа инвесторов. Кроме того, IEO и IDO обычно требуют, чтобы пользователи в течение определенного времени “удерживали” на счету другие криптовалютные токены, чтобы получить право на участие в предпродаже.

При этом, многие из крупнейших криптовалютных афер в истории криптовалют были осуществлены через ICO. Мошенники используют перспективу быть выбранным для участия в ICO, чтобы увлечь и обмануть инвесторов.

Хорошо организованную аферу ICO бывает трудно обнаружить. Это связано с тем, что мошенники теперь тратят время на создание убедительного прикрытия. Сейчас как никогда легко создавать мошеннические токены на блокчейне, используя поддельные названия валют.

Однако вы можете распознать мошеннические ICO, если знаете, на что обратить внимание.

Как выявить и избежать мошенничества в ICO

• Ознакомьтесь с техническим описанием проекта, чтобы понять, о чем идет речь;
• Любые признаки несерьезности и непоследовательности в изложении информации должны вас насторожить;
• Вы должны скептически относиться к любому проекту, который постоянно подчеркивает вероятный рост стоимости токена;
• Ищите доказательства, например, демо-версии реализуемого проекта;
• Проверьте команду, стоящую за проектом, и убедитесь, что фотографии на его сайте не являются стоковыми. Люди, стоящие за мошенничеством, специально не предоставляют личные данные и не проводят интервью.

2. Мошенничество в социальных сетях

Социальные сети являются одним из основных каналов, способствующих массовому распространению криптовалют. К сожалению, это также основное место охоты мошенников.

Предполагаемые инвесторы, естественно, ищут информацию в Twitter, Facebook, Reddit и Telegram, чтобы узнать мнение других людей о криптовалютном токене. Естественно, это побуждает их приобрести монету, либо отказаться от нее.

Мошенники создают множество аккаунтов в социальных сетях и используют ботов, чтобы формировать мнение людей о мошеннических криптосхемах. Они создают аккаунты, чтобы выглядеть как криптовалютные эксперты, и говорят ничего не подозревающим людям отправить токены на определенный адрес.

Людей может привлечь даже комментарий мошенника о криптовалютном активе, раздаче или airdrop под твитом публичной персоны (например, Илона Маска). Киберпреступники также используют ботов для наводнения разделов комментариев на Facebook, Instagram и YouTube. А еще боты рекламируют мошеннические криптовалюты и другие связанные с ними схемы.

К примеру, вы можете получать нежелательные сообщения о новой монете, которая скоро будет запущена. Преступник может скрываться под видом помощника службы поддержки клиентов или крипторазработчика. Таких случаев очень много.

Хакеры также создают аккаунты в социальных сетях, выдавая себя за знаменитостей и представителей крупных компаний, чтобы заманить людей участвовать в фиктивных криптовалютных проектах. В некоторых случаях они доходят до того, что взламывают настоящие аккаунты и просят у подписчиков криптовалюту.

В 2020 году хакер взломал аккаунты известных людей в Twitter, включая аккаунты Билла Гейтса, компании Apple и Uber, а также Элона Маска, и призвал подписчиков отправить BTC на определенный адрес.

Как распознать мошенников в социальных сетях и избежать их действий

• Избегайте незапрашиваемых сообщений с просьбой отправить криптовалютные активы на какой-либо адрес;
• Проверяйте отзывы о блокчейн-информации и убедитесь, что они не размещены ботами;
• Откройте страницу профиля любого человека, рекламирующего монету, чтобы убедиться, что это не боты. Чтобы определить ботов, обратите внимание на повторяющиеся комментарии в разных постах и бессвязные сообщения;
• Игнорируйте всех, кто присылает вам сообщение, выдавая себя за представителя клиента или разработчика;
• НИКОГДА не сообщайте никому пароль или кодовую фразу к своим счетам или кошелькам.

3. Фальшивые крипто раздачи

Фальшивые раздачи — это распространенное мошенничество, жертвами которого становятся многие инвесторы. Мошенники будут предлагать вам что-то бесплатно, но в итоге попросят вас внести небольшой депозит, чтобы получить свое вознаграждение. Вам придется сначала отправить криптовалюту на указанный адрес, прежде чем они смогут передать то, что предлагают. Они исчезают, как только вы совершаете транзакцию.

В некоторых случаях они запрашивают информацию о вашем кошельке или требуют, чтобы вы перешли по ссылке. Ссылка попросит вас войти в свой обменный аккаунт, ввести кодовую фразу или изменить пароли, чтобы воспользоваться предложением. Как только вы отправите информацию о своем кошельке или измените пароль своего обменного счета, они получат доступ к вашему счету и снимут ваши средства.

Существуют различные вариации подобных раздач. Они могут быть отправлены через ваш адрес электронной почты, Twitter или Facebook. Вы также можете увидеть объявления в разделах комментариев в социальных сетях, таких как Reddit, Discord, Twitter и Facebook.

Как распознать и избежать мошенничества с подарками:

• Непрошеные раздачи от незнакомцев, предлагающие вам кучу денег или возможность удвоить ваши активы почти всегда являются мошенничеством;
• Никогда не переходите по ссылкам, в которых вы не уверены, блокируйте и сообщайте об аккаунтах, которые вам их присылают. Мошенники используют поддельные URL-адреса, чтобы заманить людей на загрузку вредоносных программ;

Избегайте розыгрышей, которые требуют от вас отправки чего-то большего, чем ваше имя и адрес кошелька. Никогда не отправляйте криптовалюты для получения предложений по раздаче.

4. Мошенничество в сфере майнинга

Майнинг — один из самых прибыльных аспектов криптовалюты. Вы используете мощные компьютеры или ASIC-системы для решения сложных математических уравнений, чтобы разблокировать блоки BTC или других криптовалют. При этом каждый блок содержит определенное количество токенов, которое уменьшается вдвое каждые четыре года или через каждые 210 000 блоков.

Несмотря на то, что это прибыльный бизнес, он требует больших инвестиций. Например, оборудование для майнинга обойдется вам в сотни тысяч долларов.

Однако, чтобы облегчить себе задачу, некоторые компании организуют облачный майнинг для пользователей, которые не могут позволить себе современное оборудование для майнинга. Эти пользователи платят абонентскую плату за использование ресурсов компании для облачного майнинга.

Хотя существуют настоящие компании, занимающиеся облачным майнингом, хакеры часто создают собственные сайты с более дешевой абонентской платой. Они показывают пользователям поддельные балансы BTC, которые они никогда не смогут вывести.

Как избежать мошенничества с облачным майнингом Биткоина

Вам следует избегать облачного майнинга в любой форме, независимо от того, законный он или нет. Это связано с тем, что лучше использовать абонентскую плату для покупки реальных криптовалютных токенов. Кроме того, облачный майнинг в наши дни — это плохая инвестиция, поскольку вы, скорее всего, никогда не получите доход, который будет стоить вашей абонентской платы и времени, которое потребуется на организацию этого процесса и контроль.

5. Поддельные биржи

Мошенники стали настолько изощренными, что могут клонировать сайты децентрализованных и централизованных бирж и использовать поддельные URL-адреса. Обычно они представляют эти фальшивые биржи как мобильные приложения. Однако они также могут быть представлены в виде веб-сайтов или настольных приложений.

Сейчас открыть криптовалютную биржу проще, чем когда-либо. Имея всего $1 000, мошенники могут создать сайты, похожие на DEX (децентрализованная биржа) или CEX (централизованная биржа).

Мошенники, клонирующие такие сайты, как Coinexchanage, обманывают своих пользователей, используя поддельные балансы и реплики криптовалют. Например, после регистрации вы обнаружите в своем кошельке токены. Вам сообщат, что эти средства могут быть сняты только после того, как вы сделаете депозит.

Вам также могут предложить огромные бонусы при первом депозите, чтобы побудить вас перевести средства на платформу. Как только вы внесете свои деньги, вы обнаружите, что не можете их снять, а торговля будет сопровождаться непомерными комиссиями. В некоторых случаях ваш счет может быть заблокирован практически сразу.

Как правило, на таком мошенническом сайте не будет представителя службы поддержки клиентов, который бы рассматривал ваши жалобы, а все контактные данные на сайте будут фальшивыми.

Мошенники также используют поддельные криптовалютные кошельки для кражи информации и средств. Они создают сложные кошельки (чаще мобильные приложения), которые могут украсть конфиденциальную информацию о счетах.

Некоторые из этих поддельных бирж и мобильных кошельков даже попали в Google Play Store, где тысячи людей скачали их, прежде чем они были удалены.

Как распознать и избежать поддельных бирж и кошельков:

• Старайтесь придерживаться популярных бирж и кошельков;
• Убедитесь, что у биржи, которую вы собираетесь использовать, есть служба поддержки;
• Используйте только криптовалютные биржи, соблюдающие KYC и AML;
• Проверьте посещаемость сайта и его сообщество в социальных сетях;
• Избегайте загрузки криптовалютных кошельков, не размещенных в магазинах приложений вашего телефона, таких как Google Play Store и App Store;
• Следите за ценами на мошеннические монеты, сверяя динамику цен на бирже с ценами на настоящих биржах или на таких сайтах, как coinmarketcap.com.

6. Криптовалютная пирамида или схемы Понци

Финансовые пирамиды заманивают новых инвесторов, обещая им нереально высокие ежемесячные, еженедельные и даже ежедневные доходы от инвестиций. Эти схемы просты, но чаще не эффективны. Было много случаев, когда финансовые пирамиды закрывались и разоряли тысячи и даже миллионы людей.

Сегодня это дошло и до криптовалют. Мошенники теперь убеждают людей инвестировать в некоторые проекты, обещая огромные выплаты в BTC и других монетах.

После внесения денег в такие финансовые пирамиды вы получите первый доход от первоначальных вкладов, а не проценты, начисленные от бизнеса схемы, как это рекламируется.

Мошенники могут продолжать выплачивать ROI из средств, вложенных новыми инвесторами. Вся схема полагается на то, что новые инвесторы приносят деньги. Как только новый денежный поток не может обеспечить выплату ROI, то вся система рушится.

Пирамидальные схемы не так сложны, как их представляют их пропагандисты. Например, там нет профессиональных криптовалютных трейдеров, торгующих вашими инвестициями и получающих прибыль. У подобных схем также нет бизнес-плана, чтобы продолжать платить ROI вечно.

Афера Trade Coin Club является примером криптовалютной схемы Понци, которая полагается на новых клиентов, чтобы продолжать выплачивать ROI.

Как распознать и избежать финансовых пирамид

• Вы должны скептически относиться к компаниям, которые обещают нереально высокие доходы от инвестиций;
• Избегайте инвестиционных схем, которые побуждают вас привлечь новых инвесторов;
• Если схема предписывает вам платить другим инвесторам, то это, скорее всего, финансовая пирамида.

7. Накачка и сброс

В 2021 году во время "бычьего" сезона многие криптовалюты резко выросли в цене. В результате ничего не подозревающие инвесторы начали входить в рынок, покупая новые криптовалюты.

Хакеры воспользовались этой тенденцией и начали создавать многочисленные монеты, не имеющие в своей основе полезных функций. Они используют силу социальных сетей и импульс бычьего бега, чтобы убедить людей покупать криптовалюты без проведения надлежащих исследований.

Большинство этих мошенников затем манипулируют ценой этих монет, демонстрируя хороший восходящий тренд. Видя это, инвесторы проявляют интерес и начинают покупать эти токены.

Как только рыночная цена и стоимость этих токенов начинают расти, к ним присоединяются другие инвесторы. В какой-то момент мошенник выводит ликвидность монеты, оставляя инвесторов без гроша в кармане.

Такие схемы называются "накачка и сброс", и происходят они в основном на децентрализованных биржах, таких как Uniswap и Pancakeswap.

В большинстве случаев вы не можете определить мошенников, стоящих за этими токенами, поскольку децентрализованные биржи не требуют никакой регистрации. Вам просто нужно подключить свой кошелек, ввести адрес смарт-контракта токена и начать торговлю. Он не проходит через строгий процесс регистрации, который требуют известные централизованные биржи.

Примером может служить афера с Upcoin. Этот токен продвигал известный ютубер, которого пользователи считали лучшим ресурсом. К сожалению, в итоге он распродал весь свой пакет, обрушив цену криптовалюты.

Fairmoon — еще один подобный пример. Утверждается, что криптовалютный авторитет в социальных сетях, взявший на себя контроль над проектом, продал сотни тысяч из пула ликвидности токена, обрушив стоимость монеты на 96%.

В совокупности, накачка и сброс являются одной из самых крупных криптоафер, поскольку это вымывает миллионы долларов из кошельков инвесторов.

Как выявить и избежать схем накачки и сброса:

• Держитесь подальше от новых токенов-мемов и трендовых монет;
• Эти монеты не имеют никакой полезности, а промоутеры часто четко дают понять, что цель токена — быстрая прибыль;
• Проверив детали контракта монеты на blockchain explorer, вы заметите, что большая часть токенов находится в одном кошельке;
• В whitepapers не упоминается четкая дорожная карта, как и на веб-сайте.

8. Фишинг

Фишинговые аферы появились задолго до появления криптовалют. Даже начинающие криптоэнтузиасты знакомы с этим видом мошенничества.

Мошенники обычно выдают себя за компанию или человека, отправляя электронные письма или сообщения через чат-приложения или даже используя телефонные звонки, чтобы попытаться выведать у жертв конфиденциальную информацию.

Большинство нежелательных электронных писем, которые вы получаете, звучат как сообщение вашей биржи о проблеме с вашим счетом. От вас требуется ответить на сообщение с информацией о вашем аккаунте, например, паролем или парольной фразой криптовалютного кошелька.

Многие пользователи вынуждены сообщать эту информацию, потому что им говорят, что их счета могут быть закрыты, и они могут потерять все свои средства.

Однако мошенники используют различные схемы фишинговых атак. Например, на ваш адрес электронной почты может быть отправлена ссылка для загрузки вредоносного ПО. Ссылка также может привести вас на мошеннический сайт, предлагающий пополнить счет токенами, чтобы получить удвоение.

Цель — разослать такие электронные письма и сообщения многим случайным людям в надежде, что один доверчивый инвестор станет жертвой.

Как распознать и избежать фишинговых афер

• Вешайте трубку при нежелательных криптовалютных звонках, сообщающих, что с вашим биржевым счетом возникли проблемы. Зайдите в аккаунт биржи, чтобы напрямую связаться с их службой поддержки;
• Игнорируйте и блокируйте любые письма от мошенников, предлагающих криптовалюту, предупреждающих об атаке на ваш счет или предлагающих получить вознаграждение.

9. Мошенничество с криптовалютным шантажом

Подобно фишинговым атакам, мошенники могут отправлять вам электронные письма, выдавая себя за хакеров.

Они начинают шантажировать выдуманным поводом. К примеру, угрожают разослать вашим друзьям интимные фото, если вы не отправите криптовалюту на адрес, который будет указан в письме.

Эти мошенники постоянно лгут о доступе к таким доказательствам. Они рассылают эти письма сразу многим людям, надеясь найти того, кто испугается настолько, что отправит токены.

Иногда вы можете получить письмо с подробной информацией о вас. В основном они приходят с мошеннических сайтов, которым вы могли дать какую-то информацию, например, подсказку пароля.

Как распознать и избежать мошенничества с криптовалютным шантажом:

• Всегда игнорируйте эти электронные письма и никогда не верьте мошенникам;
• Мошенники никогда не присылают фактические доказательства вместе с электронным письмом;
• Обеспечьте безопасность своего адреса электронной почты, изменив пароль и используя двухфакторную верификацию.

Как вернуть криптовалюты от мошенников

К сожалению, не существует способа вернуть украденные средства, если только мошенники не решат отправить их обратно. Это происходит потому, что средства будут находиться в криптовалютных кошельках, которые контролирует мошенник. Помочь жертвам мошенничества практически невозможно из-за особенностей крипто платежей и работы блокчейна.

Криптовалютный AML и KYC

Централизованные криптовалютные биржи проводят политику KYC и AML в соответствии с государственными нормативными актами для борьбы с отмыванием денег и недобросовестной финансовой практикой.

Криптовалюта является привлекательной целью для отмывания денег из-за отсутствия регулирования и конфиденциальности. Отмытые средства обычно приобретаются в результате незаконных деловых операций, таких как мошенничество, торговля наркотиками и людьми, а также воровство. Затем они используются для финансирования действий, таких как терроризм.

AML (борьба с отмыванием денег) состоит из различных нормативных политик, которым биржи должны следовать, чтобы предотвратить практику отмывания денег и сообщать о ней. Эта политика включает в себя соблюдение KYC и другие меры, принятые регулирующими государственными органами.

KYC (Know your customer или Know your client) — это процесс, через который должен пройти каждый пользователь, который регистрируется на бирже, чтобы подтвердить свою личность. Это процедура AML, имеющая огромное значение, поскольку она в значительной степени способствует пресечению финансовой практики, спонсирующей преступную деятельность.

Криптополитика KYC и AML не позволяет новым пользователям получать доступ к различным услугам криптотрейдинга до тех пор, пока они не подтвердят свою личность. Кроме того, биржи устанавливают лимиты на торговлю, депозиты и снятие средств.

Как определить, является ли компания легальной

Прежде всего, не пожалейте времени, чтобы узнать о взломах криптовалют и выяснить все, что можно, о блокчейне. Таким образом, вы сможете легко определить, не выдумывает ли компания что-то.

Криптовалюты хороши тем, что технология имеет уникальные перспективы, хотя может показаться сложной. Вы можете легко выявить противоречия, которые являются серьезным тревожным сигналом для любого криптопроекта.

Убедитесь, что у компании есть служба поддержки клиентов, в которую вы можете обратиться в любое время.

Биржам, которые соблюдают строгую криптовалютную KYC и AML политику, можно доверять. Однако мошенники также могут использовать это в качестве прикрытия, но без введения строгих лимитов на депозиты, как на законных биржах.

Вам также следует проверить, как долго существует компания.

Вывод

Недостаточно просто зайти в Google и найти информацию о том, "законен ли тот или иной токен". Скорее всего, вы увидите фальшивые сообщения в блогах, рекламирующие токен. Вместо этого зайдите на веб-страницу проекта, чтобы ознакомиться с его техническими документами, деталями и дорожной картой. Также проверьте, как долго он существует и достаточно ли он хорош, чтобы быть зарегистрированным на авторитетных биржах.

Никогда и никому не отправляйте криптовалютные средства, а также не отправляйте свои приватные ключи по какой-либо причине. Ни один законный продавец или представитель службы поддержки не будет просить у вас деньги, пароль или ключ от кошелька.