Чому ліквідність має велике значення в сфері криптовалют?

Один зі способів почати власний “діджитал” бізнес — це запустити власний обмінник криптовалют. Подібна крипто біржа надає змогу користувачам обмінювати між собою різні монети, купувати їх та продавати.

За статистикою, загальний обсяг таких операцій у найбільших платформах перевищує $40 мільярдів на рік. При цьому, такі платформи беруть комісію з кожної угоди від 1 до 4%, що, з огляду на масштаби, звучить цілком непогано. І це не дивлячись на те, що криптобіржі можуть заробляти при будь-яких ринкових ситуаціях.

Для отримання потенційного прибутку не важлива ні вартість Bitcoin, ні вартість будь-якої іншої монети. Головне — це доступ до ліквідності (обігові кошти) та технічна можливість надавати користувачам послуги з обміну.

Як створити власну біржу криптовалют?

Для цього є два шляхи:

• Перший — організувати обмін криптовалюти своїми силами, створивши з нуля сайт платформи та забезпечивши всю технічну складову та ліквідність.
• Другий — скористатись рішенням White Label для запуску власної крипто біржі під ключ.

Детальніше розглянемо кожен із цих шляхів, результатом якого може бути заснована власна крипто біржа.

Самостійний запуск криптовалютної біржі

Самостійна розробка крипто біржі — це непросте завдання, яке вимагає участі досвідченої команди розробників та значних фінансових ресурсів. Звісно, з правильним бізнес-планом та якісною технічною роботою, інвестиції можуть дуже швидко окупитися. Але цей варіант можливий лише за наявності інвестицій або запасу власних коштів у сумі від $200-300 тисяч (для початку).

Отже, власна крипто біржа — це результат плідної праці, яку можна поділити на декілька етапів:

1. Створення власного торговельного ядра, що є ключовим елементом майбутньої криптовалютної платформи.

Це електронна система, що збирає і порівнює всі активні замовлення (ордери) в мережі. Коли її алгоритми виявляють дві співпадаючі пропозиції, вони автоматично виконують транзакцію.

Існує багато алгоритмів для порівняння, але найпоширеніший — це система FIFO, яка діє за мотивом: “Перший прийшов – перший обслужений”. Отже, у разі наявності двох ідентичних замовлень система надасть перевагу тому, що було подано раніше.

Якість роботи торговельного ядра безпосередньо впливає на надійність та ефективність всієї платформи.

Цей етап роботи потребує сильної команди блокчейн-розробників та великої кількості інвестицій. По часу він займає від декількох місяців до року.

2. Створення власної платформи (включно із дизайном).

Це програмний інструмент, який надає трейдерам можливість керувати своїми рахунками та розміщувати ордери.

Такий інструмент містить декілька ключових компонентів, які взаємодіють між собою: серверна частина із ядром, інтерфейс, різноманітні сервіси, API та інтеграції, що полегшують життя користувачам та розширюють функціональні можливості.

Ефективність та зручність торгової платформи безпосередньо впливають на популярність та успішність криптовалютної біржі.

3. Запас ліквідності.

Ліквідність є важливим параметром для криптовалютних бірж. Вона визначає швидкість, з якою актив можна перетворити в бажану валюту. Наприклад, якщо користувач бажає придбати BTC за ціною $28,000 за монету та ліквідність біржі не є високою, перший BTC він зможе придбати за заявлену ціну, тоді як наступні два можуть коштувати $54,300 кожний.

Зрозуміло, що користувач віддасть перевагу біржі з кращою ліквідністю.

4. Гаманець, мобільний додаток, особистий кабінет.

Будь-яка крипто біржа має власний інтегрований гаманець для зберігання криптовалют, мобільний додаток для зручності користувачів та особистий кабінет. Все це також потребує залучення розробників та веб-дизайнерів, тестувальників та ще великої кількості спеціалістів.

Відповідно, аби створити крипто біржу самостійно може знадобитись від одного року. За цей час не варто розраховувати на дохід, адже процес розробки буде лише “тягнути” кошти із бюджету проекту.

Рішення White Label для запуску власної криптобіржі

Альтернативний шлях — запуск власного обмінника криптовалют з готовою основою (White Label). Це означає, що підприємець приходить до компанії та купує базу для запуску власної біржі.

У так звану базу входить торговельне ядро, технічна складова платформи, особистого кабінету, мобільного додатку та навіть доступ до необмеженої ліквідности.

Залишається лише змодулювати власний інтерфейс та додати логотип. І власна криптовалютна біржа готова! На це піде не 1 рік, а лише декілька тижнів. До того ж весь процес запуску біржі для трейдингу виконує досвідчена технічна команда, що також входить до рішення White Label.

Тобто, при створенні крипто біржі з White Label не треба:

• Забезпечувати ліквідність (залучати власні обігові кошти);
• Наймати команду блокчейн-розробників, дизайнерів, тестувальників;
• Чекати пів року чи рік до запуску проекту;
• Інвестувати у створення власного ядра та платформи;
• Окремо створювати мобільний додаток;
• Проходити довгий час отримання ліцензій регуляторів.

Відповідно, кріпто біржа з White Label запускається вже з комплаянс-рішеннями, службою підтримки, ліквідністю та доступом до API.

Кому довірити створення власної криптобіржі?

Одним із лідерів світового ринку White Label-рішень у сфері криптовалют є регульована крипто біржа Kyrrex. Це міжнародна криптовалютна екосистема, що включає в себе централізовану біржу, гаманець, мобільний додаток та багато іншого. Багаторічний досвід роботи на ринку Європи та інших країн дозволяє команді надавати окремі B2B-послуги для підприємців.

Кожен бажаючий може замовити White Label-рішення та отримати власний бізнес за лічені тижні. Окрім крипто біржі, компанія займається створенням ботів, OTC-платформ, а також надає необмежену ліквідність.

Спробуйте себе у ролі криптопідприємця. Це легше, ніж здається на перший погляд!

Процедура KYC (Know Your Customer) передбачає збір і перевірку особистої інформації від клієнта, щоб встановити його особу і переконатися, що він не займається незаконною діяльністю. Криптовалютні біржі повинні відповідати регуляторним вимогам, які відрізняються в різних країнах. Для виконання цих зобов'язань вони можуть або покладатися на сторонніх постачальників послуг KYC, або розробляти власні внутрішні системи KYC. Обидва варіанти мають свої переваги та недоліки, які ми розглянемо в наступних розділах.

KYC-провайдери: переваги та недоліки

Використання сторонніх KYC-провайдерів є популярним вибором для багатьох криптовалютних бірж. Ці провайдери спеціалізуються на перевірці особи клієнта і дотриманні нормативних вимог.

Ось деякі переваги використання KYC-провайдерів:

• Експертиза та досвід: провайдери KYC мають спеціальні команди, які мають досвід у перевірці ідентичності та дотриманні нормативних вимог. Вони слідкують за останніми нормативними актами та найкращими галузевими практиками, гарантуючи, що біржа буде відповідати вимогам.
• Ефективність: провайдери KYC мають налагоджені процеси, що забезпечують швидку верифікацію та реєстрацію клієнтів. Це економить час і ресурси біржі.
• Економічна ефективність: аутсорсинг процедур KYC стороннім провайдером може бути економічно вигідним для невеликих бірж, які не мають ресурсів для розробки власної внутрішньої системи.

Недоліки:

• Обмежений контроль: покладаючись на стороннього постачальника послуг KYC, біржа має обмежений контроль над процесом верифікації. Будь-які проблеми або затримки можуть вплинути на якість обслуговування клієнтів і репутацію біржі.
• Залежність: біржі, які покладаються на KYC-провайдерів, залежать від їхніх послуг. Якщо провайдер стикається з технічними проблемами або припиняє свою діяльність, це може порушити роботу біржі.

Власна система KYC: переваги та недоліки

Розробка власної системи KYC дає біржам повний контроль над процесом верифікації. Вони можуть адаптувати його до своїх конкретних потреб і забезпечити дотримання вимог. Однак є й певні недоліки, на які слід звернути увагу.

Переваги:

• Кастомізація: створення власної системи KYC дозволяє біржам налаштовувати процес верифікації відповідно до своїх конкретних вимог. Така гнучкість гарантує, що система ідеально узгоджується з політикою біржі.
• Контроль: завдяки внутрішній системі KYC біржі можуть впроваджувати додаткові заходи безпеки та адаптувати процес відповідно до змін у законодавстві.
• Довіра до бренду: виконуючи процес KYC власними силами, біржі можуть зміцнити довіру клієнтів до свого бренду. Клієнти можуть сприймати внутрішні системи як більш безпечні та надійні.

Недоліки:

• Ресурсомісткість: розробка та підтримка внутрішньої системи KYC вимагає значних ресурсів, включаючи технічну експертизу, персонал та постійне обслуговування.
• Ризики комплаєнсу: створення власної системи KYC означає, що біржа бере на себе повну відповідальність за дотримання законодавства. Це може бути складним завданням, враховуючи постійні зміни в регуляторному середовищі.

Порівняння KYC-провайдерів та внутрішньої KYC-системи

Щоб мати чітке уявлення про всі "за" і "проти", давайте порівняємо KYC-провайдерів і внутрішню систему KYC.

Фактори, що впливають на вибір KYC-системи

Вибір між KYC-провайдерами та власною системою KYC залежить від таких факторів, як розмір біржі, бюджет, регуляторне середовище та довгострокові цілі. Біржам необхідно ретельно оцінити свої конкретні потреби і зважити всі "за" і "проти", перш ніж приймати рішення.

Розглянемо ці фактори більш детально.

Розмір біржі

Для великих бірж, які обслуговують велику кількість користувачів і транзакцій, може виявитися більш ефективним партнерство з відомими KYC-провайдерами. Такі провайдери пропонують масштабовані рішення та досвід швидкого управління великою кількістю перевірок. З іншого боку, менші біржі можуть розглянути можливість використання власного підходу до KYC, якщо їхня база користувачів є керованою, оскільки це забезпечує більший контроль і можливість кастомізації процесу.

Бюджет

Фінансові ресурси, доступні для біржі, є вирішальним фактором при прийнятті цього рішення. Партнерство із зовнішніми провайдерами KYC часто пов'язане з витратами, включаючи ліцензійні платежі та плату за кожну перевірку. З іншого боку, створення власної системи KYC вимагає початкових інвестицій в технології, персонал і постійне обслуговування.

Біржі повинні збалансувати вартість аутсорсингу з потенційними перевагами збереження прямого контролю над процесом KYC.

Регуляторне середовище

Регуляторне середовище юрисдикції, в якій працює біржа, значною мірою впливає на вибір між KYC-провайдерами та власними рішеннями. Деякі юрисдикції можуть мати суворі вимоги, які вимагають тісної співпраці зі спеціалізованими провайдерами для забезпечення відповідності. І навпаки, більш м'яке регулювання може дозволити біржам впроваджувати власні процеси власними силами.

Довгострокові цілі

Довгострокові цілі криптовалютної біржі формують її стратегічні рішення, включаючи те, як вона працює з KYC. Біржі, які прагнуть до швидкого зростання, можуть обрати KYC-провайдерів через їхню масштабованість та швидкість. З іншого боку, біржі, які прагнуть створити унікальний клієнтський досвід або специфічний брендинг, можуть схилятися до внутрішнього KYC, оскільки він пропонує більше можливостей для кастомізації та контролю.

Довгострокові плани також можуть враховувати можливість інтеграції даних KYC з іншими послугами або додатками, що впливатиме на вибір між зовнішніми постачальниками та внутрішніми рішеннями.

Географічне охоплення

Якщо біржа обслуговує різноманітну міжнародну базу користувачів, їй може знадобитися співпраця з провайдерами KYC, які можуть задовольнити вимоги різних регіонів щодо дотримання нормативних вимог і мовних уподобань.

Користувацький досвід

Простота і зручність процесу KYC для користувачів може суттєво вплинути на їхнє сприйняття біржі. Залежно від цільової аудиторії та вподобань користувачів, біржі можуть обрати рішення, яке пропонує більш плавний та зручний процес реєстрації.

Швидкість впровадження

Час виходу на ринок може мати вирішальне значення, особливо в такій конкурентній галузі, як криптовалюти. Біржі можуть обрати рішення, яке можна швидко інтегрувати та розгорнути, щоб задовольнити негайні вимоги щодо відповідності.

Масштабованість

Якщо біржа очікує швидкого зростання або коливання кількості користувачів, масштабованість стає життєво важливим фактором. Постачальники KYC часто пропонують перевагу ефективної обробки великомасштабних перевірок.

Операційний досвід

Деяким біржам може не вистачати необхідного досвіду для ефективного налаштування та управління власною системою KYC. У таких випадках партнерство зі спеціалізованим провайдером може бути більш життєздатним варіантом.

Висновок

Процедури KYC мають важливе значення для забезпечення безпеки та дотримання вимог законодавства криптовалютними біржами. Вибір між KYC-провайдерами та власними KYC-системами вимагає врахування різних факторів.

Провайдери KYC пропонують досвід, ефективність і рентабельність, але при цьому мають обмежений контроль і залежність. З іншого боку, внутрішня система KYC пропонує кастомізацію, контроль і довіру до бренду, але вимагає значних ресурсів і бере на себе повний комплаєнс-ризик.

Прийнявши обґрунтоване рішення, біржі можуть посилити свої заходи безпеки та зміцнити довіру клієнтів.

Розуміння та управління ліквідністю є важливою частиною успішного ведення криптовалютного бізнесу. Це допомагає забезпечити безперебійну та ефективну торгівлю, що, в свою чергу, може залучити більше трейдерів на вашу платформу. Одним з ефективних способів управління ліквідністю є інструмент, який називається Liquidity HUB.

Простіше кажучи, цей хаб об'єднує або "агрегує" ліквідність з різних джерел.

У цій статті ми розглянемо, як інтеграція хаба ліквідності у ваш криптовалютний бізнес може оптимізувати операції та збільшити прибуток.

Роль ліквідності в криптовалютному бізнесі

Ліквідність вимірює, наскільки швидко і легко можна купити або продати криптовалюту, не впливаючи на її ціну. Високий рівень ліквідності означає, що транзакції можуть бути завершені швидко, а ціни залишаються стабільними. Це має вирішальне значення для будь-якого криптовалютного бізнесу, оскільки безпосередньо впливає на простоту торгівлі та загальний досвід користувачів.

Без достатньої ліквідності біржа або торгова платформа може зіткнутися з такими проблемами, як прослизання ціни (коли фактична ціна транзакції відрізняється від очікуваної через ринкові коливання), повільний час виконання транзакцій і ризик нездатності виконати замовлення.

Переваги інтеграції хабу ліквідності

Інтеграція з Liquidity HUB від Kyrrex може принести користь криптовалютному бізнесу, значно підвищивши його операційну ефективність і привабливість для трейдерів.

Ось ключові переваги такого продукту:

• Хаб агрегує ліквідність з декількох джерел, тим самим забезпечуючи постійну доступність ліквідності. Це робить вашу платформу більш привабливою для трейдерів і може допомогти утримати та залучити нових користувачів.
• Liquidity Hub від Kyrrex пропонує надійне програмне рішення для збільшення операційного торгового обороту. Це допомагає створити динамічний і здоровий ринок, який з більшою ймовірністю залучить і утримає трейдерів.
• Програмне забезпечення виконує узгодження і балансування між усіма клієнтськими рахунками, забезпечуючи безперебійну роботу і знижуючи ризик невиконаних ордерів. Це призводить до більш безперебійної торгівлі та більшої задоволеності користувачів.
• Складні алгоритми ефективно направляють ваші ордери, максимізуючи прибутковість і мінімізуючи прослизання. Це призводить до оптимізації торгового середовища, яке може підвищити рівень успішності торгівлі та задоволеності користувачів.
• Завдяки хабу ліквідності ваш бізнес може отримати доступ до різних ринків, підвищуючи гнучкість і стійкість торгівлі. Це дозволяє користувачам диверсифікувати свою торговельну діяльність і отримувати кращі прибутки.

Інтеграція з хабом ліквідності може значно покращити ваш криптовалютний бізнес, підвищивши ліквідність, торговий оборот, виконання ордерів і доступ до різних ринків. Таким чином, це не тільки покращує користувацький досвід на вашій платформі, але й позиціонує ваш бізнес для стійкого зростання.

Процес інтеграції з Liquidity HUB від Kyrrex

Інтеграція хабу ліквідності у ваш криптовалютний бізнес може бути безпроблемним процесом, особливо якщо ви працюєте з комплексним рішенням, таким як Liquidity Hub від Kyrrex. Ось ключові етапи процесу інтеграції:

1. Заявка та верифікація: перший крок передбачає заповнення форми заявки на технічне підключення до Liquidity Hub у вашому особистому кабінеті та проходження перевірки на предмет протидії відмиванню грошей (AML). Цей крок має вирішальне значення для дотримання світових фінансових норм.
2. Технічне налаштування: після затвердження ви отримаєте всю необхідну технічну документацію, ключі та дані для реалізації заходів. Сюди входить налаштування високошвидкісного з'єднання з партнерськими біржовими платформами для забезпечення швидкого виконання ордерів.
3. Security Deposit: завершальний етап — внесення гарантійного депозиту. Це дозволяє вашим клієнтам здійснювати транзакції на платформі Liquidity Hub, гарантуючи, що у вас є достатня ліквідність для покриття всіх потенційних угод.

Платформа Liquidity Hub від Kyrrex розроблена для того, щоб зробити цей процес максимально простим і зрозумілим, надаючи бізнесу можливість швидко отримати вигоду від підвищеної ліквідності та ефективної торгівлі.

Висновок

Ліквідність відіграє вирішальну роль в успіху будь-якого криптовалютного бізнесу. Це ключовий фактор для залучення та утримання трейдерів і забезпечення безперебійного виконання угод.

Інтегруючи у свій бізнес такий хаб ліквідності, як Kyrrex, ви можете значно підвищити ліквідність своєї платформи, оптимізувати операції, збільшити торговий оборот і забезпечити більш оптимізоване торгове середовище.