Особливості австралійської системи регулювання криптовалют

Криптовалютні біржі набули значної популярності в останні роки. Аналітичний сайт для CoinGecko відстежує понад 700 існуючих криптовалютних бірж із сукупним щоденним обсягом торгів у понад 39 мільярдів доларів. Однак управління криптовалютною біржею вимагає більше, ніж просто технічних знань. Вона також передбачає отримання необхідних ліцензій для забезпечення дотримання нормативно-правової бази.

У цій статті ми пояснимо покроковий процес отримання ліцензій для роботи криптовалютної біржі, надаючи інсайдерські підказки та поради експертів на цьому шляху.

Кроки на шляху до регуляції

Нещодавнє дослідження Атлантичної ради показало, що 37 з 45 досліджуваних країн мають ту чи іншу форму регулювання криптовалют. Це свідчить про необхідність забезпечити дотримання місцевих законів при відкритті бізнесу.

Не існує єдиного універсального методу, який працює для всіх сценаріїв дотримання законодавства. Тим не менш, ці кроки, в загальних рисах, охоплюють звичайний процес отримання ліцензії на криптовалюту для вашого бізнесу.

1. Вивчіть регуляторний ландшафт

Перш ніж розпочати процес отримання ліцензії для вашої криптовалютної біржі, дуже важливо зрозуміти регуляторне середовище на вашому цільовому ринку. У різних країнах існують різні правила та вимоги до ліцензування криптовалютних бірж. Проведіть ретельне дослідження, щоб визначити конкретні необхідні ліцензії та регуляторні органи, відповідальні за їх видачу.

2. Визначте свою бізнес-модель

Після того, як ви отримали чітке розуміння регуляторних вимог, настав час визначити свою бізнес-модель. Визначте обсяг послуг, які ви плануєте пропонувати, наприклад, торгівлю криптовалютами, спрощення транзакцій з фіатної валюти в криптовалюту або надання додаткових послуг, таких як рішення для гаманців або Telegram-ботів. Цей крок є дуже важливим, оскільки він допоможе вам визначити, які саме ліцензії вам потрібно отримати.

3. Підготуйте комплексний бізнес-план

Добре підготовлений бізнес-план має вирішальне значення при подачі заявки на отримання ліцензії. Він демонструє ваше розуміння ринку, вашу бізнес-модель і вашу прихильність до дотримання ліцензійних вимог. Бізнес-план повинен містити детальну інформацію про вашу цільову аудиторію, маркетингові стратегії, фінансові прогнози та процедури управління ризиками. У ньому також має бути висвітлено, як ви плануєте впроваджувати надійні заходи безпеки для захисту активів ваших користувачів.

4. Створіть юридичну особу

Щоб керувати криптовалютною біржею, вам потрібно створити юридичну особу. Це може бути корпорація, товариство з обмеженою відповідальністю (ТОВ) або будь-яка інша юридична структура, визнана у вашій юрисдикції. Проконсультуйтеся з юристами, щоб визначити найбільш підходящу юридичну особу для вашого бізнесу, беручи до уваги такі фактори, як захист відповідальності та податкові наслідки.

5. Отримайте необхідні ліцензії

Маючи бізнес-план і юридичну особу, настав час розпочати процес подання заявки на отримання ліцензії на криптовалюту. Конкретні необхідні ліцензії можуть відрізнятися залежно від вашої юрисдикції, але загальні ліцензії включають ліцензії на переказ грошей, ліцензії на обмін цифровими активами та ліцензії на боротьбу з відмиванням грошей (AML). Кожна ліцензія має свій власний набір вимог, таких як вимоги до мінімального капіталу, перевірка біографічних даних та процедури дотримання законодавства. Переконайтеся, що ви відповідаєте всім необхідним критеріям і надаєте всю необхідну документацію.

6. Впровадьте надійні процедури комплаєнсу

Комплаєнс є критично важливим аспектом роботи криптовалютної біржі. Впровадження надійних процедур комплаєнсу не тільки допоможе вам отримати ліцензії, але й забезпечить безпеку та надійність вашої платформи. Розробіть і задокументуйте політику і процедури належної перевірки клієнтів, моніторингу транзакцій і повідомлень про підозрілу діяльність. Регулярно переглядайте та оновлюйте ці процедури, щоб відповідати новим регуляторним вимогам. Ви також можете передати свій протокол комплаєнсу на аутсорсинг надійному партнеру, такому як Kyrrex, який пропонує всебічну підтримку на вашому шляху до криптокомплаєнсу.

7. Взаємодійте з регуляторними органами

Протягом усього процесу подання заявки на отримання ліцензії важливо підтримувати відкриті лінії зв'язку з регуляторними органами. Звертайтеся до них за порадою, коли це необхідно, і оперативно вирішуйте будь-які проблеми, які можуть виникнути у них. Демонстрація вашої готовності дотримуватися вимог та співпрацювати з регуляторними органами може значно підвищити ваші шанси на отримання ліцензії.

8. Співпрацюйте з експертами з комплаєнсу

Орієнтуватися у складному світі регуляторних вимог може бути непросто, особливо для стартапів та малого бізнесу. Розгляньте можливість партнерства з такими експертами з комплаєнсу, як Kyrrex, які спеціалізуються на криптовалютній індустрії. З Kyrrex ви отримуєте доступ до великої кількості технічної документації, реальних прикладів і перевіреного досвіду в отриманні ліцензій для різних біржових платформ. Ці професіонали можуть надати цінну інформацію, допомогти вам оптимізувати ваші процедури відповідності та підвищити ваші шанси на отримання ліцензій.

Подальші кроки

Комплаєнс у криптовалютному просторі не закінчується отриманням ліцензій, необхідних вашій криптоплатформі. У цій динамічній індустрії ніщо не стоїть на місці і все постійно розвивається. Ставлення чиновників до вашого бізнесу може змінюватися в будь-який бік, можуть створюватися нові закони та змінюватися старі. Важливо впроваджувати певні процеси, щоб ваш бізнес залишався на правильному боці подій.

Будьте в курсі регуляторних змін

Вкрай важливо бути в курсі будь-яких змін у законодавстві, які можуть вплинути на ваші ліцензійні вимоги. Підписуйтесь на галузеві розсилки, такі як Coindesk, приєднуйтесь до відповідних форумів та відвідуйте конференції, щоб бути в курсі останніх подій. Проактивність у розумінні та адаптації до регуляторних змін допоможе вам підтримувати відповідність та уникнути будь-яких потенційних штрафів або юридичних проблем.

Проводьте регулярні аудити та оцінки

Після отримання необхідних ліцензій ваш шлях до комплаєнсу на цьому не закінчується. Важливо проводити регулярні аудити та оцінки, щоб забезпечити постійну відповідність регуляторним вимогам. Регулярно переглядайте свої політики, процедури та заходи безпеки, щоб виявити будь-які прогалини або сфери, які потребують вдосконалення. Залучайте сторонніх аудиторів або консультантів з комплаєнсу для проведення незалежних оцінок і надання рекомендацій щодо вдосконалення вашої системи комплаєнсу.

Розбудовуйте довіру та прозорість

Розбудова довіри та прозорості має вирішальне значення для успіху вашої криптовалютної біржі. Повідомте своїм користувачам про вашу прихильність до комплаєнсу та безпеки. Впроваджуйте заходи для захисту даних і коштів користувачів, такі як багатофакторна автентифікація, холодне зберігання криптовалют і регулярний аудит безпеки. Прозорість ваших зусиль з дотримання нормативних вимог і заходів безпеки допоможе побудувати довіру з вашими користувачами і залучити більше клієнтів на вашу платформу.

Використовуйте маркетингові стратегії

Отримання ліцензій для вашої криптовалютної біржі — це не просто дотримання вимог законодавства, це також можливість відрізнити себе від конкурентів. Розробіть маркетингові стратегії, які підкреслюють ваші зусилля з дотримання вимог законодавства та впроваджені вами заходи безпеки. Інформуйте свою цільову аудиторію про важливість використання ліцензованих бірж і переваги торгівлі на платформі, що відповідає вимогам. Використовуйте соціальні мережі, контент-маркетинг і партнерства з впливовими особами, щоб охопити ширшу аудиторію і підвищити впізнаваність бренду.

Розвивайте партнерські відносини та співпрацю

Співпраця з іншими гравцями криптовалютної індустрії може бути взаємовигідною. Співпрацюйте з авторитетними фінансовими установами, платіжними системами та постачальниками технологій, щоб розширити спектр послуг, які ви пропонуєте. Таке партнерство може не тільки допомогти вам розширити клієнтську базу, але й зміцнити систему комплаєнсу, використовуючи досвід і ресурси ваших партнерів.

Відстежуйте та аналізуйте ключові показники

У світі криптовалют важливе значення має прийняття рішень на основі даних. Відстежуйте та аналізуйте ключові показники, пов'язані з вашими зусиллями з ліцензування та процедурами дотримання вимог. Відстежуйте кількість поданих заявок на отримання ліцензії, час, необхідний для їхнього затвердження, і будь-які відгуки, отримані від регуляторних органів. Крім того, відстежуйте залученість користувачів, обсяги торгівлі та задоволеність клієнтів, щоб оцінити вплив ваших зусиль з комплаєнсу на бізнес-показники. Використовуйте цю інформацію для вдосконалення ваших стратегій та покращення вашої діяльності в цілому.

Висновок

Отримання ліцензії на криптобіржу є важливим кроком на шляху до побудови надійного та комплаєнс-орієнтованого бізнесу. Розуміння регуляторного ландшафту, визначення бізнес-моделі, підготовка комплексного бізнес-плану, створення юридичної особи та впровадження надійних комплаєнс-процедур допоможуть вам успішно пройти процес ліцензування. Не забувайте взаємодіяти з регуляторними органами та звертатися за порадою до експертів, коли це необхідно. При правильному підході та відданості дотриманню вимог законодавства ви можете прокласти шлях до успішної криптовалютної біржі, яка відповідатиме найвищим стандартам законності та безпеки.

Децентралізація, прозорість і стійкість, які пропонують криптовалюти, ведуть нас до нової ери цифрової економіки, наповненої безпрецедентними можливостями. Проте, як і будь-яка індустрія, що зароджується, ринок криптовалют стикається з власними викликами та невизначеностями. Серед них регулювання з боку державних організацій та установ.

У цій статті ми розберемося в складнощах регулювання ринку криптовалют і дослідимо ключові тенденції, які, за прогнозами, сформують індустрію до 2025 року.

Поточний стан регулювання криптовалют

Регулювання криптовалют у різних країнах суттєво відрізняється, відображаючи спектр поглядів і підходів. Деякі юрисдикції сприйняли інноваційний потенціал криптовалют і технології блокчейн, створивши сприятливе регуляторне середовище, яке сприяє зростанню та інноваціям. І навпаки, інші зайняли більш обережну позицію, запровадивши суворе регулювання або повну заборону через занепокоєння щодо фінансової стабільності, безпеки та впливу на суспільство.

Ключові аспекти, які зазвичай регулюються, включають первинне розміщення монет (ICO), криптовалюти, цифрові гаманці та податкові наслідки. Зовсім недавно в поле зору регуляторів потрапили DeFi (децентралізовані фінанси) і NFT (невзаємозамінні токени).

Регулятори намагаються вирішити такі питання, як захист інвесторів від шахрайства і шахрайських схем, підтримка фінансової стабільності, запобігання відмиванню грошей і незаконній діяльності, а також захист конфіденційності та безпеки даних. Виклики виникають через те, що криптовалюти функціонують у децентралізованій мережі, що робить їх принципово відмінними від традиційних фінансових систем. Таким чином, потрібні нові, інноваційні підходи до регулювання.

Важливо також зазначити, що регуляторне середовище постійно розвивається. Багато країн перебувають у процесі розробки або оновлення своїх нормативно-правових актів, оскільки вони отримують більше розуміння криптовалют та їхнього потенційного впливу. Позиція великих юрисдикцій, таких як США, ЄС та Китай, також має значний вплив на глобальні тенденції.

Ключові тенденції ринку криптовалют та прогнози на 2025 рік

Якщо зазирнути в майбутнє, то очікується, що до 2025 року ринок криптовалют та його регуляторний ландшафт формуватимуться під впливом кількох критично важливих тенденцій:

• Зростаюча глобальна регуляторна уніфікація: хоча зараз країни застосовують різні підходи до регулювання криптовалют, зростає прагнення до більшої узгодженості та співпраці на міжнародному рівні. Такі зусилля, як запропоновані Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), ймовірно, набудуть більшої популярності, що сприятиме більшій гармонізації регулювання. Це допоможе в управлінні транскордонним характером криптовалютної діяльності та вирішенні глобальних проблем, таких як відмивання грошей і фінансування тероризму.
• Посилення інституційного прийняття: оскільки інституційний інтерес до криптовалют продовжує зростати, регуляторні органи повинні будуть забезпечити, щоб існуючі закони та нормативні акти могли прийняти цих нових учасників. Це може призвести до створення більш повних і чітких правил, особливо у сферах зберігання, безпеки та аудиту.
• Розвиток цифрових валют центральних банків (CBDC): багато центральних банків вивчають або вже розробляють власні цифрові валюти (CBDC). У міру розвитку цих ініціатив вони, ймовірно, матимуть значний вплив на регуляторне середовище. CBDC представляють собою значну підтримку технології цифрових валют з боку офіційних установ і, як очікується, будуть регулюватися в рамках існуючої грошово-кредитної політики.
• Посилення уваги до питань конфіденційності та безпеки: з посиленням уваги до питань конфіденційності та безпеки даних, правила зберігання та передачі криптовалютних даних, ймовірно, стануть більш суворими. Уряди можуть запровадити більш жорсткі вимоги до бірж і гаманців з точки зору перевірок "Знай свого клієнта" (KYC), процесів боротьби з відмиванням грошей (AML) і заходів безпеки даних.
• Регулювання нових секторів: у міру того, як ринок криптовалют розвивається і диверсифікується, нові сектори, такі як децентралізовані фінанси (DeFi), швидше за все, потраплять під більш пильну регуляторну увагу. Виклик для регуляторів полягатиме в тому, щоб збалансувати необхідність захисту інвесторів і підтримки фінансової стабільності з бажанням сприяти інноваціям.
• Чіткість оподаткування криптовалют: оскільки все більше людей використовують криптовалюти та інвестують в них, уряди, ймовірно, надаватимуть чіткіші рекомендації щодо оподаткування криптовалютних операцій. Це може включати правила щодо класифікації криптовалют для цілей оподаткування, розрахунку прибутків і збитків, а також способу звітування про податкові зобов'язання.

Визнаючи ці тенденції, як інвестори, так і регулятори можуть підготуватися до мінливого ландшафту і переконатися, що вони готові адаптуватися до майбутнього регулювання криптовалют.

Взаємозв'язок між регулюванням і ринковими тенденціями

Взаємозв'язок між регулюванням та ринковими тенденціями у криптовалютній індустрії є динамічним та симбіотичним.

Коли регулятори накладають на криптовалютні біржі суворіші вимоги щодо "Знай свого клієнта" (KYC) та протидії відмиванню грошей (AML), ринкові тенденції можуть зміститися в бік більшої відповідності та прозорості.

Аналогічно, нормативно-правові акти, які забезпечують ясність в питаннях оподаткування та захисту інвесторів, можуть сприяти підвищенню довіри до ринку, що призведе до збільшення кількості учасників та інвестицій.

І навпаки, ринкові тенденції також впливають на регуляторні підходи: нові сектори, такі як децентралізовані фінанси (DeFi) та NFT, в останні роки набули значного розвитку. У міру розвитку цих секторів регулятори стикаються з проблемою усунення потенційних ризиків і забезпечення захисту прав споживачів, не пригнічуючи при цьому інновації.

Регуляторна реакція на ці ринкові тенденції визначатиме майбутню траєкторію розвитку цих секторів та криптовалютної індустрії в цілому.

Крім того, ринкові тенденції також можуть впливати на пріоритети регулювання: наприклад, зростання інституційного впровадження криптовалют спонукало регуляторів зосередитися на створенні нормативно-правової бази, яка б враховувала унікальні потреби та ризики, пов'язані з інституційною участю. Ця тенденція до інституціоналізації призвела до дискусій про зберігання, безпеку та маніпулювання ринком, впливаючи на порядок денний регулювання в усьому світі.

Взаємодія між регулюванням і ринковими тенденціями є делікатним балансом: ефективне регулювання може сприяти цілісності ринку, захисту інвесторів і фінансовій стабільності, одночасно підтримуючи інновації та зростання ринку. Водночас ринкові тенденції можуть допомогти регуляторам адаптувати та вдосконалити свої підходи до нових ризиків та можливостей.

Висновок

Стає все більш очевидним, що партнерство з досвідченими гравцями криптовалютного ринку та використання готових рішень є розумним вибором для підприємців та інвесторів.

Мінливий регуляторний ландшафт створює як виклики, так і можливості. Дотримання регуляторних вимог має першорядне значення для забезпечення легітимності, безпеки та довгострокової життєздатності криптовалютного бізнесу. Вибір авторитетного партнера з глибоким розумінням регуляторного ландшафту і необхідними ліцензіями може забезпечити конкурентну перевагу і вселити довіру зацікавлених сторін.

Kyrrex виділяється як надійний партнер в криптоіндустрії, пропонуючи рішення White Label, яке поєднує в собі відповідність нормативним вимогам і технічну експертизу.

Обираючи рішення White Label від таких досвідчених гравців, як Kyrrex, підприємці можуть зосередитися на своїх основних бізнес-операціях, отримуючи при цьому вигоду від комплексної та настроюваної платформи, яка відповідає регуляторним стандартам. Це дозволяє скоротити час виходу на ринок і мінімізує складнощі, пов'язані з розробкою позабіржової платформи з нуля.

Ми раді повідомити, що до нашої ради директорів приєднався видатний діяч Майкл Роджерс. Він має багатий досвід і знання, які отримав під час свого керівництва Агентством національної безпеки США (АНБ) та Кібернетичним командуванням США ще за часів президентства Барака Обами та Дональда Трампа.

Хто такий Майкл Роджерс?

Майкл Роджерс раніше працював з Міністерством оборони США і різними кібербезпековими агентствами. Він допомагав формувати політику в області кібернетики, в секторах фінансів, телекомунікацій і технологій.

Відмітимо, що у нашій Раді є ще багато професіоналів. Серед них Стівен Сансом — фінансовий стратег, Вільям Оуенс — експерт у телекомунікаціях, Джек Ши з досвідом у проектному фінансуванні та Джеймс Рей, який пропонує консультаційні послуги.

Адмірал Білл Оуенс, голова правління Kyrrex Holdings, Inc, заявив: "Ми дуже раді, що Майкл приєднався до нас у цій подорожі з Kyrrex. Насправді, я особливо пишаюся тим, що Kyrrex є одним з найбільш відповідальних крипто-бізнесів в цьому просторі, з найбільш технічно досконалими крипто-екосистемами в нашій індустрії".

Загалом, приєднання Роджерса — це не лише розширення для Kyrrex, але і прагнення до найкращого. Ми впевнені, що його знання і досвід допоможуть нам стати ще сильнішими на крипторинку і покращити сервіс для клієнтів.