Кроки для захисту вашої криптовалюти від збою платформи

Кроки для захисту вашої криптовалюти від збою платформи

За останній час декілька великих криптовалютних платформ зазнали банкрутства, тому більшість інвесторів, трейдерів та власників криптовалют задумалися над захистом своїх активів.

Адже події 2022 року у крипто всесвіті прояснили, що жодна платформа не є захищеною на 100%. До того ж, у світі криптовалют все відбувається занадто швидко, і інвестори, які не вжили захисних заходів, можуть втратити всі свої гроші.

Але як інвестори можуть захистити себе на цьому нестабільному і значною мірою нерегульованому ринку? Ось три шляхи, які варто розглянути.

Розгляньте можливість зберігання криптовалюти поза біржами

Біржа — це основна платформа, де можна зберігати криптовалюту, яку ви купуєте. Ви можете легко отримати доступ до неї, перевести, продати або використовувати її різними способами, залежно від сервісу. Особливо для активних трейдерів зберігання криптовалюти на біржі часто здається простою справою.

Проблема полягає в тому, що ключі до криптовалюти в таком разі також зберігаються у біржі, а не в окремих інвесторів. Ви використовуєте гаманець, наданий біржею, і не маєте доступу до приватних ключів. Ви довіряєте платформі зберігати ваші кошти в безпеці так само, як ви довіряєте традиційному банку зберігати свій депозит.

Цей тип гаманців — це гаманець для зберігання. Платформа є зберігачем, який контролює доступ до гаманця і може відкликати цю послугу в будь-який час. Ви просто вірите, що вони цього не зроблять. Як показав приклад FTX, це не завжди мудрий вибір. Якщо платформа зіткнеться з проблемами ліквідності, буде зламана або у неї виникнуть підозри щодо вашої активності, вона може заморозити ваш рахунок.

Очевидною протидією цьому є зберігання ваших коштів у гаманці, який ви контролюєте. Ви можете перевести свою криптовалюту на біржу для торгівлі, а коли закінчите, перевести її на некастодіальний гаманець. Ви контролюєте приватні ключі до цього типу гаманців. Тільки ви маєте доступ до криптовалюти в ньому, і ваші кошти не можуть бути конфісковані регуляторами або заморожені біржею.

Використання некастодіального гаманця — найкращий захист від збою платформи. Ви можете використовувати або холодний гаманець, який зберігає вашу криптовалюту в автономному режимі, або гарячий гаманець, який вимагає доступу до Інтернету. Холодний гаманець є більш безпечним, але з гарячим гаманцем простіше і швидше працювати.

Тим не менш, біржові гаманці мають деякі операційні переваги над некастодіальними гаманцями. Ось деякі недоліки самоконтрольованих гаманців:

• Біржові гаманці здебільшого працюють за принципом "підключи і працюй", тоді як некастодіальні гаманці потребують процесу налаштування.
• Некастодіальні гаманці складніші в управлінні і вимагають певних технічних знань.
• Закриті ключі до криптогаманця неможливо відновити після втрати. Але для біржового гаманця ви можете просто звернутися до служби підтримки, якщо втратите пароль до свого облікового запису.
• Самостійні гаманці менш придатні для активної торгівлі.

Інвестори повинні зважити, чи переваги біржових гаманців перевищують потенційні ризики. Після нещодавньої хвилі крахів і обвалів довіра до криптовалютних кастодіанів знаходиться на рекордно низькому рівні. Не кожна криптовалютна біржа буде чесною щодо того, що вона робить з коштами клієнтів. На щастя, у інвесторів є можливість використовувати децентралізовані гаманці і взагалі відмовитися від бірж.

Ведіть облік вашої активності

Більшість інвесторів, які втратили гроші через обвал FTX, не можуть обґрунтувати свої вимоги в суді. Тож якщо компанія вирішить не виплачувати їм компенсацію, вони мало що зможуть зробити. Це пов'язано з тим, що вони не вели жодних записів про свою діяльність на платформі.

Криптоплатформа, яка подала заяву про банкрутство, навряд чи поділиться з вами вашими записами тільки тому, що ви ввічливо попросили. Візьміть справу в свої руки і ведіть детальний, регулярно оновлюваний звіт про кожну значну транзакцію, яку ви здійснюєте на біржі. Більшість платформ дозволяють завантажувати річні, місячні, тижневі або щоденні звіти про активність.

Це має дві переваги для інвестора. Якщо ви живете в юрисдикції, яка оподатковує криптовалютні транзакції, ви зможете скласти точну податкову декларацію, якщо ваша криптовалютна платформа не впорається з цим. По-друге, якщо платформа збанкрутує, записи слугуватимуть доказом ваших активів, якщо є шанс отримати частину ваших грошей назад.

Проявіть належну обачність

Через кілька тижнів після скандалу з FTX починає вимальовуватися картина безгосподарності, нерозсудливості та внутрішніх системних збоїв. На загальну думку, засновник FTX Сем Бенкман-Фрід — дуже харизматична людина. Але FTX потребувала не харизми, а лідерських якостей, яких у неї не було.

Більшість великих криптовалютних платформ очолюють люди, подібні до Бенкмана-Фріда, з великою харизмою. Як наслідок, інвестори схильні довіряти їм та їхнім платформам свої гроші. Крім того, через непрозорість роботи більшості криптовалютних бірж, про внутрішні махінації зазвичай не повідомляють громадськості.

Це не означає, що всім криптовалютам не можна довіряти. Це означає, що інвестори повинні проводити серйозну перевірку, вирішуючи, на якій платформі торгувати або заощаджувати. Ось кілька порад, які допоможуть прийняти зважене рішення:

• Чи проводився аудит платформи авторитетною третьою стороною? Як давно це було?
• Чи має платформа зовнішнє страхування коштів вкладників або власний резервний фонд?
• Які види торгівлі активами відбуваються на платформі? Вам слід з обережністю ставитися до біржі, яка в основному займається більш ризикованими видами торгівлі.
• Чи має платформа страховку FDIC?

Деякі платформи зберігають доларову вартість депозитів клієнтів на банківських рахунках, застрахованих FDIC, таким чином захищаючи застраховані кошти від непередбачуваних втрат.

Наслідки банкрутства FTX призвели до того, що деякі криптовалютні біржі оприлюднили перевірені аудиторські докази наявності резервів. Інші, які ще не зробили цього, пообіцяли оприлюднити свої резерви найближчим часом. Ці документи допомагають запевнити інвесторів у платоспроможності платформи та дотриманні належних ділових практик. Інвестори також можуть використовувати новий інструмент відстеження резервів від CoinMarketCap, щоб отримати корисну інформацію про резерви платформи.

Деякі криптовалютні платформи також взяли на себе ініціативу отримати ліцензії від офіційних фінансових регуляторів у своїх юрисдикціях. Це приводить їх у відповідність до стандартних компаній, що надають фінансові послуги, з точки зору операційної діяльності та дотримання вимог безпеки.

Висновки

Поки регулятори не приборкають криптоіндустрію, завдання захисту ваших криптоактивів повністю лежить на вас. Переконайтеся, що ви старанно дотримуєтесь порад, наведених у цій статті, щоб не бути застигненими зненацька.