ТОП-9 шахрайських криптовалютних проєктів. Як їх уникати?

scam alert popup
Опубліковано
Час на читання
Поділиться:

Криптовалюти є одними з найбільш ризикованих інвестицій на фінансовому ринку. Як і в будь-якому бізнесі, активи з високим ризиком приносять високі доходи і втрати. За таких умов зростає кількість шахрайських проєктів, які можуть позбавити вас інвестицій без можливості повернення. Тому дуже важливо знати про всі потенційні загрози на крипто ринку.

За статистикою, у 2018 році шахраї виманили в інвесторів приблизно 1,7 мільярда доларів у криптовалюті. OneCoin - лише один із прикладів глобальної світової афери, яка позбавила інвесторів грошей. Це призвело до того, що деякі насторожені інвестори вирішили, що вся ідея блокчейна - це шахрайство. Але це не так.

У цій статті ми розповімо про найпоширеніші афери з криптовалютою і про те, як їх можна розпізнати й уникнути.

Як влаштовані криптовалюти?

Щоб зрозуміти, як діють шахраї і які тактики вони застосовують, необхідно знати, як працюють криптовалюти.

Криптовалюти — це віртуальні монети, які засновані на технології, що називається блокчейн. Ці валюти захищені криптографією, завдяки чому і виникла їхня офіційна назва.

Блокчейн — це публічна бухгалтерська книга, яка записує і полегшує транзакції з криптовалютами в єдину мережу. Ця мережа також може застосовуватися в інших реальних сферах, як-от управління та децентралізовані фінанси з використанням смарт-контрактів.

Криптовалюти є одним із найнадійніших активів, якщо ви знаєте, як правильно ними користуватися.

Коли ви купуєте ту чи іншу монету, вона переводиться на ваш цифровий гаманець. Якщо ви купуєте будь-який токен через централізовану біржу, то ви можете вивести його також на зовнішній гаманець. Для захисту і відновлення гаманців використовуються мнемонічні фрази. Той, хто ними володіє, має доступ до ваших криптоактивів.

Що означає криптовалютне шахрайство?

На криптовалютному ринку шахрайство має на увазі участь в обманних схемах або хитрощах, щоб обдурити інвесторів, які нічого не підозрюють, позбавивши їх криптоактивів.

Той, хто надсилає вам повідомлення з пропозицією допомоги у вирішенні проблем на вашому рахунку або розповідає про чудову роздачу токенів, є шахраєм, тому ви повинні негайно заблокувати його.

Як діють шахраї?

Мета кожного шахрая — вкрасти той чи інший актив будь-яким доступним способом.

Оскільки ніхто не може просто так віддати свої кошти, злочинці вдаються до різних хитромудрих схем. Вони готові піти на все, щоб виманити у вас криптовалютні активи.

Криптошахраї починають з того, що вмовляють інвесторів, які нічого не підозрюють, укласти угоди з неймовірними перспективами збагачення. Оскільки багато хто вже розглядає криптовалюти як швидкий спосіб заробити гроші, то на такі хитрощі легко попастися.

Залучаючи інвесторів до розмови, шахраї поступово змушують їх повідомити фразу з гаманця або дані для входу в систему. В інших випадках вони обманюють інвестора, переконуючи його вкласти гроші в якусь схему або перевести "плату за транзакцію".

Деякі шахраї створюють складні веб-сайти з гаманцями та інтерфейсом. Вони показують користувачам баланси і те, як зростають їхні інвестиції, повні фальшивих транзакцій BTC, статистики ROI і PNL. На жаль, усі гроші, які ви відправили на ці сайти, найімовірніше, пропали, і, на жаль, ви можете зрозуміти це тільки тоді, коли вирішите вивести свої кошти.

Чому шахраї успішні в крипто індустрії?

Ажіотаж навколо криптовалют не вщухає, незважаючи на сумні історії про те, як люди втрачають кошти через шахраїв. Це відбувається з тієї причини, що історії про великі доходи і криптовалютний бум завжди домінують у заголовках.

Однак шахраї досягають успіху здебільшого через те, що нові інвестори швидко "входять" у ті чи інші проєкти, не провівши належної перевірки. Крім того, шахраї використовують у своїх інтересах нетерплячих криптоентузіастів, які тільки починають працювати і хочуть швидко заробити.

Криптошахраї також використовують децентралізацію криптовалюти, щоб уникнути шахрайства. Оскільки люди можуть надсилати та отримувати криптовалюти анонімно, інвестори не можуть визначити, хто їх обдурив.

Саме це робить криптовалютне шахрайство дуже небезпечним. Користувачі не можуть отримати компенсацію або повернути свої кошти, оскільки немає можливості відстежити злочинця.

Основні види криптовалютного шахрайства

Давайте розглянемо найпоширеніші афери, які шахраї і сьогодні використовують, щоб обдурити людей.

Шахрайські ICO

ICO — найпопулярніший метод залучення коштів для криптовалютних стартапів. Це найкращий спосіб зібрати гроші на новий проєкт за мінімальної або повної відсутності регулювання.

Скорочене від Initial Coin Offering, ICO дає змогу інвестору заплатити невелику суму в обмін на криптовалюту, яка ще не вийшла на ринок. Багато ICO є справжніми і проводяться надійними платформами.

Нині існують різні види залучення криптокоштів, а саме:

  • IDO - первинна децентралізована пропозиція;
  • IEO - первинна біржова пропозиція.
  • IEO проводяться на централізованих біржах, а IDO - на децентралізованих платформах.

Ви маєте розумітися на цих термінах, оскільки шахраї можуть використовувати їх, щоб заплутати вас і змусити відправити їм свої токени.

ICO, або передпродажі, як їх часто називають, вважаються інвестиційним золотом. Це пов'язано з тим, що окупність інвестицій може бути величезною.

Щоб зберегти цінність токенів, ICO відкриті тільки для обмеженої кількості людей. Більшість платформ проводять лотереї, обираючи випадковим чином з великої кількості інвесторів. Крім того, IEO і IDO зазвичай вимагають, щоб користувачі протягом певного часу "утримували" на рахунку інші криптовалютні токени, щоб отримати право на участь у попередньому продажі.

При цьому, багато з найбільших криптовалютних афер в історії криптовалют було здійснено через ICO. Шахраї використовують перспективу бути обраним для участі в ICO, щоб захопити і обдурити інвесторів.

Добре організовану аферу ICO буває важко виявити. Це пов'язано з тим, що шахраї тепер витрачають час на створення переконливого прикриття. Зараз як ніколи легко створювати шахрайські токени на блокчейні, використовуючи підроблені назви валют.

Однак ви можете розпізнати шахрайські ICO, якщо знаєте, на що звернути увагу.

Як виявити й уникнути шахрайства в ICO:

  • Ознайомтеся з технічним описом проєкту, щоб зрозуміти, про що йдеться;
  • Будь-які ознаки несерйозності та непослідовності у викладенні інформації повинні вас насторожити;
  • Ви повинні скептично ставитися до будь-якого проєкту, який постійно підкреслює ймовірне зростання вартості токена;
  • Шукайте докази, наприклад, демо-версії реалізованого проєкту;
  • Перевірте команду, що стоїть за проектом, і переконайтеся, що фотографії на його сайті не є стоковими. Люди, що стоять за шахрайством, спеціально не надають особистих даних і не проводять інтерв'ю.

Шахрайство в соціальних мережах

Соціальні мережі є одним з основних каналів, що сприяють масовому поширенню криптовалют. На жаль, це також основне місце полювання шахраїв.

Передбачувані інвестори, природно, шукають інформацію в Twitter, Facebook, Reddit і Telegram, щоб дізнатися думку інших людей про криптовалютний токен. Природно, це спонукає їх придбати монету, або відмовитися від неї.

Шахраї створюють безліч акаунтів у соціальних мережах і використовують ботів, щоб формувати думку людей про шахрайські криптосхеми. Вони створюють акаунти, щоб виглядати як криптовалютні експерти, і кажуть людям, які нічого не підозрюють, відправити токени на певну адресу.

Людей може привабити навіть коментар шахрая про криптовалютний актив, роздачу або airdrop під твітом публічної персони (наприклад, Ілона Маска). Кіберзлочинці також використовують ботів для наповнення розділів коментарів на Facebook, Instagram і YouTube. А ще боти рекламують шахрайські криптовалюти та інші пов'язані з ними схеми.

Наприклад, ви можете отримувати небажані повідомлення про нову монету, яка скоро буде запущена. Злочинець може ховатися під виглядом помічника служби підтримки клієнтів або крипторозробника. Таких випадків дуже багато.

Хакери також створюють акаунти в соціальних мережах, видаючи себе за знаменитостей і представників великих компаній, щоб заманити людей брати участь у фіктивних криптовалютних проєктах. У деяких випадках вони доходять до того, що зламують справжні акаунти і просять у підписників криптовалюту.

У 2020 році хакер зламав акаунти відомих людей у Twitter, включно з акаунтами Білла Гейтса, компанії Apple і Uber, а також Елона Маска, і закликав підписників відправити BTC на певну адресу.

Як розпізнати шахраїв у соціальних мережах і уникнути їхніх дій:

  • Уникайте незапитуваних повідомлень із проханням відправити криптовалютні активи на будь-яку адресу;
  • Перевіряйте відгуки про блокчейн-інформацію і переконайтеся, що вони не розміщені ботами;
  • Відкрийте сторінку профілю будь-якої людини, яка рекламує монету, щоб переконатися, що це не боти. Щоб визначити ботів, зверніть увагу на повторювані коментарі в різних постах і незв'язні повідомлення;
  • Ігноруйте всіх, хто надсилає вам повідомлення, видаючи себе за представника клієнта або розробника;
  • НІКОЛИ не повідомляйте нікому пароль або кодову фразу до своїх рахунків або гаманців.

Фальшиві крипто роздачі

Фальшиві роздачі — це поширене шахрайство, жертвами якого стають багато інвесторів. Шахраї пропонуватимуть вам щось безкоштовно, але зрештою попросять вас внести невеликий депозит, щоб отримати свою винагороду. Вам доведеться спочатку відправити криптовалюту на вказану адресу, перш ніж вони зможуть передати те, що пропонують. Вони зникають, щойно ви здійснюєте транзакцію.

У деяких випадках вони запитують інформацію про ваш гаманець або вимагають, щоб ви перейшли за посиланням. Посилання попросить вас увійти у свій обмінний акаунт, ввести кодову фразу або змінити паролі, щоб скористатися пропозицією. Щойно ви надішлете інформацію про свій гаманець або зміните пароль свого обмінного рахунку, вони отримають доступ до вашого рахунку і знімуть ваші кошти.

Існують різні варіації подібних роздач. Вони можуть бути відправлені через вашу адресу електронної пошти, Twitter або Facebook. Ви також можете побачити оголошення в розділах коментарів у соціальних мережах, таких як Reddit, Discord, Twitter і Facebook.

Як розпізнати й уникнути шахрайства з подарунками:

  • Непрохані роздачі від незнайомців, що пропонують вам купу грошей або можливість подвоїти ваші активи майже завжди є шахрайством;
  • Ніколи не переходьте за посиланнями, у яких ви не впевнені, блокуйте та повідомляйте про акаунти, які вам їх надсилають. Шахраї використовують підроблені URL-адреси, щоб заманити людей на завантаження шкідливих програм;
  • Уникайте розіграшів, які вимагають від вас надсилання чогось більшого, ніж ваше ім'я та адреса гаманця. Ніколи не надсилайте криптовалюти для отримання пропозицій щодо роздачі.

Шахрайство у сфері майнінгу

Майнінг — один із найприбутковіших аспектів криптовалюти. Ви використовуєте потужні комп'ютери або ASIC-системи для розв'язання складних математичних рівнянь, щоб розблокувати блоки BTC або інших криптовалют. При цьому кожен блок містить певну кількість токенів, яка зменшується вдвічі кожні чотири роки або через кожні 210 000 блоків.

Попри те, що це прибутковий бізнес, він потребує великих інвестицій. Наприклад, обладнання для майнінгу обійдеться вам у сотні тисяч доларів.

Однак, щоб полегшити собі завдання, деякі компанії організовують хмарний майнінг для користувачів, які не можуть дозволити собі сучасне обладнання для майнінгу. Ці користувачі платять абонентську плату за використання ресурсів компанії для хмарного майнінгу.

Хоча існують справжні компанії, що займаються хмарним майнінгом, хакери часто створюють власні сайти з дешевшою абонентською платою. Вони показують користувачам підроблені баланси BTC, які вони ніколи не зможуть вивести.

Як уникнути шахрайства з хмарним майнінгом Біткоїна

Вам слід уникати хмарного майнінгу в будь-якій формі, незалежно від того, законний він чи ні. Це пов'язано з тим, що краще використовувати абонентську плату для купівлі реальних криптовалютних токенів. Крім того, хмарний майнінг у наші дні - це погана інвестиція, оскільки ви, найімовірніше, ніколи не отримаєте дохід, який буде вартий вашої абонентської плати та часу, що знадобиться на організацію цього процесу і контроль.

Підроблені біржі

Шахраї стали настільки витонченими, що можуть клонувати сайти децентралізованих і централізованих бірж і використовувати підроблені URL-адреси. Зазвичай вони представляють ці фальшиві біржі як мобільні додатки. Однак вони також можуть бути представлені у вигляді веб-сайтів або настільних додатків.

Зараз відкрити криптовалютну біржу простіше, ніж будь-коли. Маючи всього $1 000, шахраї можуть створити сайти, схожі на DEX (децентралізована біржа) або CEX (централізована біржа).

Шахраї, які клонують такі сайти, як Coinexchanage, обманюють своїх користувачів, використовуючи підроблені баланси і репліки криптовалют. Наприклад, після реєстрації ви виявите у своєму гаманці токени. Вам повідомлять, що ці кошти можуть бути зняті тільки після того, як ви зробите депозит.

Вам також можуть запропонувати величезні бонуси при першому депозиті, щоб спонукати вас перевести кошти на платформу. Щойно ви внесете свої гроші, ви виявите, що не можете їх зняти, а торгівля супроводжуватиметься непомірними комісіями. У деяких випадках ваш рахунок може бути заблокований практично відразу.

Як правило, на такому шахрайському сайті не буде представника служби підтримки клієнтів, який би розглядав ваші скарги, а всі контактні дані на сайті будуть фальшивими.

Шахраї також використовують підроблені криптовалютні гаманці для крадіжки інформації та коштів. Вони створюють складні гаманці (частіше мобільні додатки), які можуть вкрасти конфіденційну інформацію про рахунки.

Деякі з цих підроблених бірж і мобільних гаманців навіть потрапили до Google Play Store, де тисячі людей завантажили їх, перш ніж їх було видалено.

Як розпізнати й уникнути підроблених бірж і гаманців:

  • Намагайтеся дотримуватися популярних бірж і гаманців;
  • Переконайтеся, що у біржі, яку ви збираєтеся використовувати, є служба підтримки;
  • Використовуйте тільки криптовалютні біржі, які дотримуються KYC і AML;
  • Перевірте відвідуваність сайту і його спільноту в соціальних мережах;
  • Уникайте завантаження криптовалютних гаманців, не розміщених у магазинах додатків вашого телефону, таких як Google Play Store і App Store;
  • Слідкуйте за цінами на шахрайські монети, звіряючи динаміку цін на біржі з цінами на справжніх біржах або на таких сайтах, як coinmarketcap.com.

Криптовалютна піраміда або схеми Понці

Фінансові піраміди заманюють нових інвесторів, обіцяючи їм нереально високі щомісячні, щотижневі і навіть щоденні доходи від інвестицій. Ці схеми прості, але частіше не ефективні. Було багато випадків, коли фінансові піраміди закривалися і розоряли тисячі і навіть мільйони людей.

Сьогодні це дійшло і до криптовалют. Шахраї тепер переконують людей інвестувати в деякі проєкти, обіцяючи величезні виплати в BTC та інших монетах.

Після внесення грошей у такі фінансові піраміди ви отримаєте перший дохід від початкових вкладів, а не відсотки, нараховані від бізнесу схеми, як це рекламується.

Шахраї можуть продовжувати виплачувати ROI з коштів, вкладених новими інвесторами. Уся схема покладається на те, що нові інвестори приносять гроші. Щойно новий грошовий потік не може забезпечити виплату ROI, то вся система руйнується.

Пірамідальні схеми не такі складні, як їх уявляють їхні пропагандисти. Наприклад, там немає професійних криптовалютних трейдерів, які торгують вашими інвестиціями і отримують прибуток. У подібних схем також немає бізнес-плану, щоб продовжувати платити ROI вічно.

Афера Trade Coin Club є прикладом криптовалютної схеми Понці, яка покладається на нових клієнтів, щоб продовжувати виплачувати ROI.

Як розпізнати й уникнути фінансових пірамід:

  • Ви повинні скептично ставитися до компаній, які обіцяють нереально високі доходи від інвестицій;
  • Уникайте інвестиційних схем, які спонукають вас залучити нових інвесторів;
  • Якщо схема наказує вам платити іншим інвесторам, то це, швидше за все, фінансова піраміда.

7. Накачування і скидання

У 2021 році під час "бичачого" сезону багато криптовалют різко зросли в ціні. У результаті інвестори, які нічого не підозрювали, почали входити в ринок, купуючи нові криптовалюти.

Хакери скористалися цією тенденцією і почали створювати численні монети, які не мають у своїй основі корисних функцій. Вони використовують силу соціальних мереж та імпульс бичачого бігу, щоб переконати людей купувати криптовалюти без проведення належних досліджень.

Більшість цих шахраїв потім маніпулюють ціною цих монет, демонструючи хороший висхідний тренд. Бачачи це, інвестори виявляють інтерес і починають купувати ці токени.

Щойно ринкова ціна і вартість цих токенів починають зростати, до них приєднуються інші інвестори. У якийсь момент шахрай виводить ліквідність монети, залишаючи інвесторів без гроша в кишені.

Такі схеми називаються "накачування і скидання", і відбуваються вони переважно на децентралізованих біржах, таких як Uniswap і Pancakeswap.

Здебільшого ви не можете визначити шахраїв, які стоять за цими токенами, оскільки децентралізовані біржі не вимагають жодної реєстрації. Вам просто потрібно підключити свій гаманець, ввести адресу смарт-контракту токена і почати торгівлю. Він не проходить через суворий процес реєстрації, який вимагають відомі централізовані біржі.

Прикладом може слугувати афера з Upcoin. Цей токен просував відомий ютубер, якого користувачі вважали найкращим ресурсом. На жаль, у підсумку він розпродав увесь свій пакет, обваливши ціну криптовалюти.

Fairmoon — ще один подібний приклад. Стверджується, що криптовалютний авторитет у соціальних мережах, який узяв на себе контроль над проектом, продав сотні тисяч із пулу ліквідності токена, обваливши вартість монети на 96%.

У сукупності, накачування і скидання є однією з найбільших криптоафер, оскільки це вимиває мільйони доларів з гаманців інвесторів.

Як виявити й уникнути схем накачування і скидання:

  • Тримайтеся подалі від нових токенів-мемів і трендових монет;
  • Ці монети не мають жодної корисності, а промоутери часто чітко дають зрозуміти, що мета токена - швидкий прибуток;
  • Перевіривши деталі контракту монети на blockchain explorer, ви помітите, що більша частина токенів знаходиться в одному гаманці;
  • У Whitepapers не згадується чітка дорожня карта, як і на веб-сайті.

8. Фішинг

Фішингові афери з'явилися задовго до появи криптовалют. Навіть криптоентузіасти-початківці знайомі з цим видом шахрайства.

Шахраї зазвичай видають себе за компанію або людину, надсилаючи електронні листи або повідомлення через чат-додатки чи навіть використовуючи телефонні дзвінки, щоб спробувати вивідати у жертв конфіденційну інформацію.

Більшість небажаних електронних листів, які ви отримуєте, звучать як повідомлення вашої біржі про проблему з вашим рахунком. Від вас вимагається відповісти на повідомлення з інформацією про ваш акаунт, наприклад, паролем або парольною фразою криптовалютного гаманця.

Багато користувачів змушені повідомляти цю інформацію, тому що їм кажуть, що їхні рахунки можуть бути закриті, і вони можуть втратити всі свої кошти.

Однак шахраї використовують різні схеми фішингових атак. Наприклад, на вашу адресу електронної пошти може бути надіслано посилання для завантаження шкідливого ПЗ. Посилання також може привести вас на шахрайський сайт, що пропонує поповнити рахунок токенами, щоб отримати подвоєння.

Мета — розіслати такі електронні листи та повідомлення багатьом випадковим людям у надії, що один довірливий інвестор стане жертвою.

Як розпізнати й уникнути фішингових афер:

  • Вішайте слухавку під час небажаних криптовалютних дзвінків, які повідомляють, що з вашим біржовим рахунком виникли проблеми. Зайдіть в акаунт біржі, щоб безпосередньо зв'язатися з їхньою службою підтримки;
  • Ігноруйте і блокуйте будь-які листи від шахраїв, які пропонують криптовалюту, попереджають про атаку на ваш рахунок або пропонують отримати винагороду.

Шахрайство з криптовалютним шантажем

Подібно до фішингових атак, шахраї можуть надсилати вам електронні листи, видаючи себе за хакерів.

Вони починають шантажувати вигаданим приводом. Наприклад, погрожують розіслати вашим друзям інтимні фото, якщо ви не надішлете криптовалюту на адресу, що буде вказана в листі.

Ці шахраї постійно брешуть про доступ до таких доказів. Вони розсилають ці листи одразу багатьом людям, сподіваючись знайти того, хто злякається настільки, що відправить токени.

Іноді ви можете отримати лист із детальною інформацією про вас. Здебільшого вони приходять із шахрайських сайтів, яким ви могли дати якусь інформацію, наприклад, підказку пароля.

Як розпізнати та уникнути шахрайства з криптовалютним шантажем:

  • Завжди ігноруйте ці електронні листи і ніколи не вірте шахраям;
  • Шахраї ніколи не надсилають фактичні докази разом з електронним листом;
  • Забезпечте безпеку своєї адреси електронної пошти, змінивши пароль і використовуючи двофакторну верифікацію.
  • Як повернути криптовалюти від шахраїв
  • На жаль, не існує способу повернути вкрадені кошти, якщо тільки шахраї не вирішать відправити їх назад. Це відбувається тому, що кошти перебуватимуть у криптовалютних гаманцях, які контролює шахрай. Допомогти жертвам шахрайства практично неможливо через особливості криптоплатежів і роботи блокчейна.

Криптовалютний AML та KYC

Централізовані криптовалютні біржі проводять політику KYC і AML відповідно до державних нормативних актів для боротьби з відмиванням грошей і недобросовісною фінансовою практикою.

Криптовалюта є привабливою метою для відмивання грошей через відсутність регулювання та конфіденційності. Відмиті кошти зазвичай отримують унаслідок незаконних ділових операцій, таких як шахрайство, торгівля наркотиками і людьми, а також крадіжки. Потім вони використовуються для фінансування дій, таких як тероризм.

AML (боротьба з відмиванням грошей) складається з різних нормативних політик, яких біржі повинні дотримуватися, щоб запобігти практиці відмивання грошей і повідомляти про неї. Ця політика охоплює дотримання KYC та інші заходи, вжиті регулюючими державними органами.

KYC (Know your customer або Know your client) - це процес, через який повинен пройти кожен користувач, що реєструється на біржі, щоб підтвердити свою особистість. Це процедура AML, що має величезне значення, оскільки вона значною мірою сприяє припиненню фінансової практики, що спонсорує злочинну діяльність.

Криптополітика KYC і AML не дозволяє новим користувачам отримувати доступ до різних послуг криптотрейдингу доти, доки вони не підтвердять свою особистість. Крім того, біржі встановлюють ліміти на торгівлю, депозити і зняття коштів.

Як визначити, чи є компанія легальною

Перш за все, не пошкодуйте часу, щоб дізнатися про зломи криптовалют і з'ясувати все, що можна, про блокчейн. Таким чином, ви зможете легко визначити, чи не вигадує компанія щось.

Криптовалюти хороші тим, що технологія має унікальні перспективи, хоча може здатися складною. Ви можете легко виявити протиріччя, які є серйозним тривожним сигналом для будь-якого криптопроекту.

Переконайтеся, що у компанії є служба підтримки клієнтів, до якої ви можете звернутися в будь-який час.

Біржам, які дотримуються суворої криптовалютної KYC і AML політики, можна довіряти. Однак шахраї також можуть використовувати це як прикриття, але без введення суворих лімітів на депозити, як на законних біржах.

Вам також слід перевірити, як довго існує компанія.

Висновок

Недостатньо просто зайти в Google і знайти інформацію про те, "чи законний той чи інший токен". Найімовірніше, ви побачите фальшиві повідомлення в блогах, що рекламують токен. Замість цього зайдіть на веб-сторінку проєкту, щоб ознайомитися з його технічними документами, деталями і дорожньою картою. Також перевірте, як довго він існує і чи достатньо він хороший, щоб бути зареєстрованим на авторитетних біржах.

Про Kyrrex

Kyrrex - багатофункціональна професійна платформа для торгівлі та зберігання криптовалюти.

Статті на тему
#Otc exchange
#Guides
article
Покроковий посібник із запуску власної OTC-платформи

Торгівля криптовалютами є досить різноманітною, з різними шляхами для інвестицій. Одним з таких перспективних напрямків, який привернув увагу інвесторів і підприємців, є позабіржова торгівля (OTC). На відміну від традиційних бірж, позабіржова торгівля пропонує більш персоналізований і зручний спосіб трейдінгу великими обсягами криптовалют.

Для компаній або приватних осіб, які хочуть заглибитися в цей динамічний сектор, створення позабіржової торгової платформи може відкрити нові потоки доходів і задовольнити зростаючий сегмент криптотрейдерів.

Вимоги до відкриття власної OTC-платформи

Перш ніж розпочати шлях до створення власної OTC-платформи, важливо знати про певні вимоги. Вони варіюються від глибокого розуміння криптовалютного ландшафту до наявності надійної технічної інфраструктури та дотримання нормативних правил.

A. Розуміння криптовалютного ландшафту

В основі кожної успішної позабіржової криптовалютної платформи лежить глибоке розуміння криптовалютного ландшафту. Знання свого ринку, аудиторії, останніх тенденцій, ризиків і можливостей має вирішальне значення для створення платформи, яка буде привабливою для ваших цільових користувачів.

B. Технічна інфраструктура

Створення криптовалютної позабіржової біржі вимагає надійної технічної інфраструктури, здатної обробляти великі транзакції і забезпечувати безперебійну роботу користувачів. Це передбачає створення надійної серверної системи, заходів безпеки, зручного інтерфейсу та ефективних алгоритмів узгодження угод.

C. Відповідність регуляторним вимогам

Дотримання регуляторних вимог не підлягає обговоренню. Це передбачає отримання необхідних ліцензій, дотримання правил KYC (знай свого клієнта) та AML (боротьба з відмиванням грошей), а також постійне відстеження змін у регуляторному ландшафті.

D. Управління ліквідністю

Ліквідність є ключовим фактором у світі позабіржової торгівлі. Наявність стратегії управління ліквідністю, чи то за допомогою маркет-мейкінгу, партнерства з постачальниками ліквідності або інтеграції з мережею ліквідності, є життєво важливою для успіху вашої платформи.

E. Маркетинг і стратегія залучення користувачів

Після того, як ваша платформа запущена і працює, дуже важливо залучати користувачів і заохочувати їх до активної торгівлі. Для цього необхідна добре спланована стратегія маркетингу та залучення користувачів, яка ефективно інформує потенційних користувачів про переваги вашої платформи.

Це основні стовпи, які формують фундамент успішної позабіржової криптовалютної біржі. Кожна з цих вимог вимагає ретельного розгляду і стратегічного планування.

Kyrrex: ваш партнер у створенні власної OTC-платформи

Kyrrex представляє готове криптографічне рішення White Label для запуску власної OTC платформи. Маючи вражаючий послужний список, досвід Kyrrex відіграє важливу роль в успішному виході на ринок і процвітаючому функціонуванні вашої платформи. Забезпечуючи відповідність нормативним вимогам в різних юрисдикціях, Kyrrex володіє ліцензіями, які захищають вашу платформу і гарантують її легальність.

З точки зору технологій, Kyrrex може похвалитися платформою, розробленою на основі сучасної мультисервісної архітектури, готовою до масштабування і розвитку разом з вашим бізнесом. Ця інноваційна технологія сприяє безперебійній та ефективній торгівлі для користувачів.

Безпека платформи Kyrrex є ще одним важливим аспектом, завдяки посиленим перевіркам безпеки та боротьби з відмиванням грошей, які здійснюються завдяки стратегічним партнерствам, наприклад, з Chainalysis. Ця надійна інфраструктура безпеки захищає вашу платформу від несанкціонованих транзакцій і потенційних ризиків.

Що відрізняє Kyrrex від інших, так це зразкова підтримка клієнтів. Кожному клієнту надається персональний менеджер, який пропонує постійну допомогу протягом усього процесу налаштування та роботи позабіржової криптовалютної біржі. Вибираючи Kyrrex, ви співпрацюєте з компанією, яка є синонімом довіри, надійності та безпрецедентної досконалості.

Покроковий процес запуску власної OTC-платформи з Kyrrex

  1. Заповніть заявку: почніть з заповнення форми заявки на технічне підключення до хабу ліквідності Kyrrex. Важливо переконатися, що вся інформація є точною і повною для безперешкодного процесу верифікації.
  2. Пройдіть перевірку AML: після заповнення форми заявки вам потрібно буде пройти перевірку AML (боротьба з відмиванням грошей). Цей крок має вирішальне значення для забезпечення відповідності вашої платформи законодавчим вимогам і найкращим практикам запобігання фінансовим злочинам.
  3. Технічне налаштування: після успішної перевірки Kyrrex надає всю необхідну технічну документацію, ключі та дані для реалізації заходів. Сюди входить налаштування високошвидкісного з'єднання з партнерськими платформами обміну. Ви також матимете підтримку технічної команди Kyrrex протягом усього цього процесу.
  4. Внесіть гарантійний депозит: останній крок передбачає внесення гарантійного депозиту, щоб активувати можливість ваших клієнтів здійснювати транзакції на платформі Liquidity Hub. Цей крок по суті завершує вашу інтеграцію з системою Kyrrex, і ваша позабіржова платформа готова до роботи.

Висновок

Створення власної позабіржової торгової платформи може бути складним завданням без правильного партнерства. Інтеграція з Kyrrex робить цей процес не тільки простим, але й безпечним і технічно обґрунтованим. Технічна досконалість, відповідність нормативним вимогам, надійні заходи безпеки та спеціалізована підтримка клієнтів гарантують, що ваша платформа буде налаштована на успіх з самого початку.

#Guides
#аналітика
article
Вивчаємо криптовалюту у 2023: визначення, типи та приклади

Криптовалюти змінили наше уявлення про гроші і спосіб здійснення платіжних транзакцій. Та що це за цифрові активи і як ними користуватися?

У нашому посібнику ми описуємо основи криптовалют, їх технологію та як їми правильно управляти. Ми розкриємо суть Біткоїнів, альткоїнів, технології блокчейну і покажемо, як торгувати та захищати ваші активи у світі криптовалют.

Короткий огляд

  • Криптовалюти стають все більш популярними завдяки безпечним і децентралізованим транзакціям.
  • Біржі дозволяють клієнтам обмінювати цифрові валюти на інші активи, а отримання винагороди за допомогою криптовалют дає можливість генерувати пасивний дохід.
  • Дотримання найкращих практик, таких як використання надійних паролів, двофакторна автентифікація (2FA) та захист приватних ключів, може допомогти захистити свої цифрові активи.

Розуміння криптовалют

Криптовалюта — це цифрові активи, які використовують криптографію для забезпечення безпеки транзакцій і захисту даних про транзакції. Вони існують у різних формах, включаючи знайомий нам Bitcoin та низку альтернативних криптовалют. Ці цифрові валюти пропонують безліч переваг, включаючи безпечні транзакції, децентралізацію та можливість отримувати винагороду за участь у мережевих заходах.

Однак світ криптовалют не позбавлений викликів. Наприклад, деякі аспекти використання криптовалют, такі як видобуток геотермальної енергії, можуть викликати занепокоєння з точки зору екології та вимагають суворого нагляду, особливо в країнах, що розвиваються, де ця енергія видобувається.

Незважаючи на ці перешкоди, зростаюча популярність і прийняття криптовалют продовжує змінювати фінансовий ландшафт і прокладати шлях до більш децентралізованого і безпечного майбутнього.

Детальніше про Bitcoin

Створений загадковим Сатоші Накамото у 2009 році, Bitcoin є першою і найвідомішою криптовалютою. Вона слугує цифровою альтернативою традиційним валютам, використовуючи можливості технології блокчейну для забезпечення безпечних і децентралізованих транзакцій.

Будучи на той час новою криптовалютою, Bitcoin не лише революціонізував сприйняття грошей, але й породив новий клас активів для інвесторів, привернувши увагу бізнесу та організацій по всьому світу. Як першопроходець у сфері криптовалют, Bitcoin проклав шлях для безлічі альткоїнів, які пішли його слідами, кожен зі своїми унікальними особливостями та варіантами використання. Проте, незважаючи на постійно зростаючу кількість цифрових валют, BTC залишається найпопулярнішою і найціннішою, що свідчить про трансформаційну силу технології блокчейн і потенціал, який вона несе в собі для майбутнього фінансів.

Детальніше про альткоїни

Після появи Bitcoin з'явився цілий ряд альтернативних криптовалют, або альткоїнів, які пропонують нові можливості, способи використання та технології. Деякі з них, наприклад, зосереджені на забезпеченні підвищеної конфіденційності, гарантуючи, що тільки ви маєте доступ до даних про ваші транзакції. Інші призначені для мікроплатежів або невеликих сум транзакцій, задовольняючи специфічні потреби ринку. Ось приклади таких монет:

  • Ethereum;
  • Ripple;
  • Tether;
  • Litecoin.

Вони зайняли свої ніші в криптоекосистемі, кожна зі своїми власними механізмами консенсусу та додатками. Їх можна використовувати для різних цілей, включаючи платежі, грошові перекази та децентралізовані фінанси (DeFi).

Купівля та продаж криптовалют

Щоб купувати і продавати криптовалюти, вам потрібно орієнтуватися в світі бірж — платформ, які полегшують торгівлю і конвертацію між фіатними валютами і криптовалютами. Біржі є регульованими організаціями, такими як Crypto.com, яка має ліцензію постачальника послуг з віртуальних фінансових активів. Ці торгові платформи не тільки дозволяють купувати цифрові активи, такі як Bitcoin, Ethereum і стейблкоіни, але також пропонують різні послуги, включаючи виконання замовлень і послуги зберігача або номінального утримувача.

Криптовалютні платформи

Криптовалютні біржі — це платформи, які дозволяють клієнтам обмінювати цифрові валюти на інші активи, працюючи подібно до фондових бірж. Існує три основні типи бірж:

  • Централізовані біржі (CEX): ці біржі управляються однією організацією і пропонують покращений користувацький досвід, наприклад, Kyrrex.
  • Децентралізовані біржі (DEX): ці біржі забезпечують більшу конфіденційність завдяки своїй децентралізованій природі.
  • Гібридні біржі: ці біржі поєднують в собі функції як CEX, так і DEX.

Біржі пропонують різноманітні функції, такі як

  • Торгові пари: дозволяє користувачам обмінювати одну криптовалюту на іншу;
  • Підтримка фіатних валют: дозволяє користувачам купувати і продавати криптовалюти, використовуючи традиційні валюти, такі як долар США, євро або фунт стерлінгів;
  • Розширені торгові інструменти, включаючи маржинальну торгівлю та ордери стоп-лосс, що задовольняють потреби як початківців, так і досвідчених трейдерів.

Однак важливо зважити всі "за" і "проти" кожної біржі, оскільки вони можуть бути вразливими до хакерських атак і можуть встановлювати високі комісії за торгівлю.

Обмін криптовалюти на фіатні кошти

Конвертація фіатної валюти в криптовалюту — це процес обміну традиційної валюти (фіатної) на криптовалюту, який зазвичай здійснюється через платформу. Ці платформи дозволяють користувачам конвертувати фіатні валюти, такі як долари США, євро і фунти стерлінгів, у криптовалюти, такі як BTC, ETH і LTC.

Процес є відносно простим:

  1. Створіть обліковий запис на платформі для обміну фіатної валюти на криптовалюту.
  2. Внесіть фіатну валюту на свій рахунок.
  3. Використовуйте депоновану фіатну валюту для купівлі бажаної криптовалюти.

Хоча комісія за конвертацію зазвичай становить від 0,50% до 2%, важливо ретельно вивчити платформу обміну, яку ви збираєтеся використовувати, щоб переконатися в її безпеці і надійності. Крім того, дуже важливо використовувати надійний гаманець для зберігання криптовалюти після того, як ви її придбали.

Технологія блокчейну

Технологія блокчейну лежить в основі криптовалют, слугуючи фундаментом, на якому вони побудовані. Ця інноваційна технологія забезпечує:

  • Децентралізацію;
  • Безпеку.

Можливість створювати смарт-контракти та децентралізовані додатки (DApps), які мають широкий спектр застосувань та варіантів використання.

Розуміння принципів технології блокчейну та її різних аспектів може допомогти вам глибше оцінити потенціал криптовалют.

Децентралізація та безпека

Децентралізація та безпека є невід'ємними характеристиками технології блокчейн, які працюють пліч-о-пліч, гарантуючи, що транзакції є прозорими, захищеними від підробки та не контролюються одним суб'єктом. Децентралізація означає розосередження повноважень, влади та прийняття рішень від центрального керівного органу, що є основним принципом технології блокчейн і криптовалют.

Така децентралізація не лише забезпечує більшу прозорість і контроль над транзакціями, але й сприяє підвищенню безпеки. Мережі блокчейн покладаються на криптографію для захисту даних про транзакції та захисту їх від несанкціонованого доступу, що робить їх за своєю суттю більш безпечними, ніж традиційні фінансові системи.

Смарт-контракти та DApps

Смарт-контракти і DApps — це програмовані додатки, побудовані на блокчейн-платформах, таких як Ethereum, які уможливлюють широкий спектр застосувань, таких як децентралізовані фінанси, ігри та управління ланцюжками поставок.

З іншого боку, DApps — це децентралізовані додатки, побудовані на блокчейн-платформах, які надають користувачам низку послуг і функцій без потреби в централізованому управлінні.

Деякі приклади DApps включають:

  • Сприяння піринговому кредитуванню;
  • Створення децентралізованих відеоігор;
  • створення децентралізованих платформ соціальних мереж;
  • Надання децентралізованих рішень для зберігання файлів.

Можливості DApps практично безмежні, навіть для компаній, які тільки починають вивчати цю технологію.

Впровадження та використання криптовалют

Оскільки криптовалюти продовжують набирати популярність, їх впровадження та використання зростає в геометричній прогресії. Деякі з ключових випадків використання криптовалют включають:

  • Спрощення платежів і грошових переказів;
  • Увімкнення децентралізованих фінансових додатків;
  • Забезпечення зберігання вартості та хеджування від інфляції;
  • Підтримка транскордонних транзакцій;
  • Розширення можливостей людей у країнах з нестабільною економікою або обмеженим доступом до традиційних банківських послуг.

Універсальність і потенціал криптовалют стають все більш очевидними. Завдяки глобальному впровадженню криптовалют, стає зрозуміло, що майбутнє фінансів формується під впливом цих інноваційних цифрових активів.

Платежі та грошові перекази

Криптовалюти пропонують швидшу, дешевшу та безпечнішу альтернативу традиційним способам оплати, що робить їх привабливим варіантом як для приватних осіб, так і для бізнесу. Використовуючи цифровий гаманець, користувачі можуть надсилати та отримувати платежі у формі криптовалют без посередників та непомірних комісій.

Аналогічно, грошові перекази за допомогою криптовалют пропонують більш ефективний і економічно вигідний спосіб переказу коштів через кордони. Користувачі можуть використовувати свої цифрові гаманці, щоб надсилати гроші одержувачам у різних країнах, які потім можуть отримати їх у місцевій валюті. Оминаючи традиційні банківські системи з їхніми високими комісіями, криптовалюти революціонізують спосіб здійснення транзакцій і переказу грошей по всьому світу.

Децентралізовані фінанси (DeFi)

Децентралізовані фінанси (DeFi) — це сектор криптовалют, що швидко розвивається, який використовує технологію блокчейн для надання широкого спектру фінансових послуг без посередників. Усуваючи потребу в традиційних фінансових установах, протоколи DeFi дозволяють користувачам отримувати доступ до таких послуг, як кредитування, запозичення і торгівля у відкритому середовищі, яке не потребує довіри і дозволів.

Серед переваг DeFi — розширення доступу до фінансових послуг, зниження витрат і більша прозорість. Однак, як і з будь-якою новою технологією, з DeFi пов'язані певні ризики, такі як потенційні помилки смарт-контрактів, відсутність регулювання та можливість зловмисників використовувати систему.

Захист ваших криптоактивів

Оскільки світ криптовалют продовжує зростати і розвиватися, захист ваших цифрових активів стає все більш важливим. Гаманці, які є цифровими рішеннями для зберігання криптовалют, забезпечують безпечне зберігання шляхом шифрування приватних ключів, що використовуються для доступу до ваших активів. Крім того, дотримання найкращих практик криптографічної безпеки, таких як використання надійних паролів і двофакторна автентифікація, може додатково захистити ваші цифрові активи від крадіжок і втрат.

Криптовалютні гаманці

Гаманці — це важливі інструменти для безпечного зберігання криптовалют і управління ними, починаючи від апаратних гаманців і закінчуючи мобільними і десктопними додатками. Ці гаманці зберігають публічні та приватні ключі користувачів, надаючи інтерфейс для управління криптовалютними балансами. Різні типи гаманців відповідають різним потребам, при цьому апаратні гаманці є найбільш безпечним варіантом, тоді як програмні гаманці пропонують більшу зручність для повсякденного використання.

Щоб забезпечити безпеку ваших цифрових активів, важливо дотримуватися рекомендованих правил користування гаманцями, наприклад, використовувати надійні паролі, увімкнути двофакторну автентифікацію (2FA), якщо вона доступна, і ніколи не ділитися своїми приватними ключами. Дотримуючись цих рекомендацій та обираючи надійний гаманець, ви зможете захистити свої криптоактиви та бути впевненими, що ваші інвестиції в безпеці. Найкращі практики криптографічної безпеки

Захист ваших цифрових активів є надзвичайно важливим у світі криптовалют. Серед найкращих практик криптографічної безпеки - використання надійних паролів, двофакторна автентифікація (2FA) та безпечне зберігання приватних ключів. Надійні паролі допоможуть захистити ваші цифрові активи від крадіжки та втрати, а 2ФА додає додатковий рівень безпеки до вашого облікового запису.

Крім того, забезпечення безпеки ваших приватних ключів має вирішальне значення, оскільки ці ключі надають доступ до ваших цифрових активів.

Підсумок

У нашому посібнику ми розглянули основи криптовалют: їхню технологію, як купувати, продавати та захищати свої активи. Криптовалюти надають багато можливостей для інвесторів і користувачів, включаючи безпечні операції та пасивний дохід. З ростом популярності криптовалют, важливо розуміти їх особливості. Використовуючи криптовалюту, ви зможете розширити свої фінансові горизонти в цифровому світі.

#Legal
#Guides
article
Все про податки у сфері криптовалют

Останніми роками криптовалюти набули неабиякої популярності, і багато людей купують, продають і обмінюють цифрові активи. Хоча криптовалюти можуть приносити певну фінансову вигоду, вони також можуть супроводжуватися податковими зобов'язаннями, про які користувачі повинні знати наперед. Тож у цій статті ми поговоримо про криптоподатки і те, як вони впливають на кожного з нас.

Що таке податок на криптовалюти?

Криптоподаток — це податок, що стосується операцій із криптовалютами, такими як Bitcoin, Ethereum та іншими цифровими активами. В уяві багатьох, криптовалюти є майном, що перебуває в цифровому світі, а отже, їх купівля, продаж та торгівля можуть викликати податкові забов'язання в реальному житті.

Проте, закони щодо оподаткування криптовалют можуть суттєво відрізнятися залежно від країни чи регіону, тому для користувачів надзвичайно важливо вивчити та зрозуміти правила гри в своїй юрисдикції.

Наприклад, операції з криптовалютами можуть призвести до обов'язку сплати податку на приріст капіталу, який є основою податкової системи. Ставки цього податку можуть змінюватись залежно від різних факторів, серед яких тривалість володіння активом до його продажу.

Розрахунок криптоподатків може бути складним для новачка, особливо якщо протягом певного часу вам довелося здійснювати кілька транзакцій. Щоб більш детально розібратись у податковому законодавстві вашого регіону, рекомендується запросити на допомогу податкового фахівця або користуватися спеціальним програмним забезпеченням, що вміє розраховувати податки на криптовалюту.

В той же час, несплата криптоподатків може призвести до нарахування штрафів і відсотків, а проти осіб, які не сплачують податки, можуть бути порушені судові справи. Розуміючи ці правила і дотримуючись своїх зобов'язань, користувачі криптовалют можуть уникнути цих наслідків і забезпечити дотримання закону.

Чому я повинен платити криптоподаток?

Криптоподаток накладається на операції з криптовалютою, оскільки уряди розглядають криптовалюту як власність, а не як валюту. Це означає, що вони підлягають оподаткуванню на приріст капіталу, як і інші форми власності.

Коли ви продаєте або обмінюєте криптовалюту, ви можете отримати приріст або втрату капіталу, тобто різницю між ціною, за яку ви купили криптовалюту, і ціною, за яку ви її продали. До цього прибутку застосовується податок на приріст капіталу. Ставка податку може варіюватися залежно від тривалості зберігання криптовалюти до її продажу, а також від інших факторів, таких як дохід платника податків та його податкова ставка.

Деякі уряди також запровадили податкове законодавство спеціально для криптовалют, щоб запобігти ухиленню від сплати податків, відмиванню грошей та іншій незаконній діяльності. Ці правила допомагають гарантувати, що особи, які отримують дохід від криптовалют, сплачують свою справедливу частку до бюджету, так само, як і з будь-якого іншого активу.

Важливо зазначити, що правила оподаткування криптовалют можуть відрізнятися в залежності від юрисдикції, тому рекомендується вивчити і зрозуміти закони своєї країни або регіону, щоб забезпечити дотримання податкового законодавства.

Як розрахувати податки на криптовалюту?

Розрахунок криптоподатків може бути складним процесом, але є кілька кроків, які допоможуть зробити його простішим. Ось загальний огляд того, як розрахувати криптоподатки:

Відстежуйте свої транзакції

Почніть з ведення обліку всіх ваших криптовалютних транзакцій протягом року, включаючи дату покупки, витрачену суму, тип придбаної криптовалюти, а також дату і суму будь-яких продажів або торгів.

Визначте свою базу витрат

Ваша вартісна основа — це початкова ціна придбання криптовалюти. Це важливо визначити, оскільки це допоможе вам розрахувати приріст або втрату капіталу, коли ви продаєте або обмінюєте криптовалюту. Якщо ви купили токени за фіатну валюту, то вашою базовою вартістю буде просто сума, яку ви заплатили. Якщо ви отримали криптовалюту в якості оплати за товари або послуги, вашою собівартістю буде справедлива ринкова вартість криптовалюти на момент її отримання.

Розрахуйте приріст або втрату капіталу

Коли ви продаєте або обмінюєте криптовалюту, вам потрібно буде розрахувати приріст або втрату капіталу. Це різниця між сумою, яку ви отримали за криптовалюту, і вашою собівартістю. Якщо ви продали криптовалюту за ціною, що перевищує вашу собівартість, ви отримали приріст капіталу. Якщо ви продали криптовалюту за меншу суму, ніж ваша собівартість, ви зазнали капітальних збитків.

Визначте ставку податку

Залежно від юрисдикції, ваш приріст капіталу може обкладатися різними податковими ставками. Короткостроковий приріст капіталу (прибуток від активів, якими ви володієте менше року) зазвичай оподатковується за вищою ставкою, ніж довгостроковий приріст капіталу (прибуток від активів, якими ви володієте більше року). Обов'язково вивчіть податкове законодавство у вашій юрисдикції, щоб визначити застосовні податкові ставки.

Повідомте про свої криптовалютні податки

Нарешті, вам потрібно буде повідомити про свої криптовалютні податки в податковій декларації.

Важливо зазначити, що розрахунок криптоподатків може бути складним процесом, особливо якщо ви здійснили кілька транзакцій протягом року. Рекомендується звернутися за допомогою до податкового фахівця або використовувати спеціалізоване програмне забезпечення, яке може допомогти вам з розрахунками.

Що станеться, якщо я не сплачу податок з продажу криптовалют?

Якщо ви не сплачуєте криптовалютні податки, ви можете зіткнутися зі штрафними санкціями та відсотками, а податкові органи у вашій юрисдикції можуть подати проти вас судовий позов. Конкретні наслідки несплати криптоподатків можуть відрізнятися в залежності від законів у вашій країні або регіоні.

Ось деякі з наслідків, з якими ви можете зіткнутися:

Штрафи та відсотки

Податкові органи у вашій юрисдикції можуть нараховувати штрафи і відсотки на будь-які несплачені податки, які можуть швидко накопичуватися і збільшувати суму вашого боргу.

Аудити та розслідування

Якщо податкові органи підозрюють, що ви не сплатили криптовалютні податки, вони можуть почати аудит або розслідування, щоб визначити розмір ваших податкових зобов'язань. Це може бути тривалим і стресовим процесом, який може призвести до додаткових штрафів і нарахувань.

Судові позови

У деяких випадках державні органи можуть вжити юридичних заходів для стягнення несплачених податків. Це може включати стягнення вашої заробітної плати, накладення арешту на ваше майно або навіть арешт ваших активів.

Погіршення вашої кредитної історії

Якщо ви не сплачуєте податки, а органи повідомляють про це в бюро кредитних історій, це може негативно вплинути на ваш кредитний рейтинг і ускладнити отримання кредиту в майбутньому.

Важливо відзначити, що наслідки несплати криптоподатків можуть бути серйозними, і в ваших інтересах сплачувати кошти державі в повному обсязі і вчасно, щоб уникнути цих наслідків. Якщо ви не впевнені щодо своїх податкових зобов'язань, рекомендується звернутися за порадою до податкового фахівця, який допоможе вам орієнтуватися в законодавстві вашої юрисдикції.

Висновок

Оподаткування криптовалют може бути складною і заплутаною темою, але це важливий аспект володіння криптовалютою. Розуміючи податкові правила і дотримуючись своїх зобов'язань, ви можете уникнути штрафів і забезпечити дотримання закону. Якщо ви не впевнені у своїх податкових зобов'язаннях, рекомендується звернутися за допомогою до фахівця або скористатися програмним забезпеченням, яке допоможе вам у розрахунках.