ТОП-9 ризиків анонімної купівлі та продажу криптовалют

Поява криптовалюти відкрила новий світ фінансової незалежності без урядового контролю та їхніх наглядових органів. Люди, які так довго підпорядковувалися правилам використання фізичної готівки, тепер можуть використовувати віртуальні валюти, включно з Bitcoin, по всьому світу.

Однак з великими вигодами приходять і великі ризики. Купівля та продаж криптовалют не є винятком. Хоча децентралізація та анонімність є основними перевагами криптовалют, вони також збільшують ризики, пов'язані з виконанням транзакцій без верифікації особи.

Можливість купувати цифрові валюти і зберігати їх - це чудово. Можливість торгувати ними або використовувати їх для купівлі реальних товарів і послуг - це теж чудово. Бути обдуреним і не мати можливості нічого з цим зробити? Зовсім не круто. На жаль, це одна з тих речей, які можуть статися під час купівлі та продажу криптовалют на будь-якій маловідомій біржі або платформі.

Уряди по всьому світу поступово починають посилювати правила торгівлі цифровими валютами у своїх регіонах. Незважаючи на те, що конфіденційність і анонімність є основою криптоіндустрії, це також робить криптовалюти вразливими до різних ризиків, від яких будь-який криптоентузіаст може бути безсилим.

З огляду на це, ми підготували для вас 9 основних ризиків, пов'язаних із децентралізацією криптовалютної сфери. Це може зацікавити вас, якщо ви купуєте та продаєте криптовалюти анонімно і хочете знати, яких підводних каменів слід остерігатися.

Незаконна діяльність

"Біткоїн — це чудово, але якщо він не приватний, то він не безпечний", - сказав Едвард Сноуден. Анонімний характер Bitcoin зробив його засобом відмивання грошей і злочинців для переміщення своїх незаконно нажитих багатств.

Оскільки анонімні біржі дають змогу купувати і продавати криптовалюти без посвідчення особи і не ставлять жодних запитань, кіберзлочинцям легко переказувати свої злочинні прибутки в BTC або USDT, і використовувати біржу або однорангову мережу для конвертації їх назад у готівку в іншій юрисдикції.

Раніше в червні 2021 року органи безпеки Великої Британії конфіскували майже 160 мільйонів доларів під час операції з відмивання грошей, але це лише одна з історій про те, як злочинці використовують криптовалютні біржі для переправлення грошей і приховування їх від регуляторів.

Для повсякденних трейдерів це означає, що вони можуть користуватися тими самими послугами, що й кіберзлочинці та терористи, що може викликати глибоку тривогу. З цього погляду використання надійної криптобіржі, яка приймає KYC, є гарною ідеєю. Усе, що ви робите, це підтверджуєте свою особистість і отримуєте натомість безпечніше торговельне середовище.

Короткий посібник: AML і KYC

AML — це скорочення від Anti-Money Laundering, і це одна з причин, через яку багато бірж у наші дні вимагають заповнену форму Know-Your-Customer (KYC) як частину процесу реєстрації на крипто біржі.

AML включає в себе заходи, закони і правила, встановлені для того, щоб не дозволити злочинцям видавати вкрадене за законний дохід. Заходи щодо стримування, моніторингу та дотримання вимог AML ускладнюють злочинцям можливість уникнути відповідальності за свої злочини.

Оскільки криптовалютна індустрія особливо сприйнятлива до відмивання грошей, уряди розширили заходи AML, щоб охопити і цю індустрію. Багато країн вимагають, щоб будь-яка біржа, що працює в межах їхніх кордонів, була зареєстрована, а особистість її користувачів перевірена. Саме тут набуває чинності KYC.

Багато бірж тепер просять користувачів пройти різні етапи KYC, перш ніж надати їм повний доступ. Верифікований акаунт з меншою ймовірністю може бути використаний для злочинної діяльності, оскільки система може виявити незвичайну поведінку. Саме тому криптозлочинці прагнуть на анонімні біржі, де вони можуть купувати і продавати криптовалюту без верифікації.

Обмежена кількість криптовалютних токенів

Криптовалюти — це індустрія, яка дотримується гасла "чим більше, тим краще". Наявність тисяч монет, які можна купити на різних платформах, означає, що у кожного, чи то новачок, чи то професіонал, завжди є вибір на користь тієї чи іншої біржі.

У наші дні найновіші якісні криптопроекти, як правило, проводять попередні продажі на біржах і DEXes, які вимагають певної форми верифікації для тих, хто бере участь у пропозиціях.

Частково це викликано бажанням мінімізувати ризик того, що всі пропоновані монети будуть куплені ботами. Частково це бажання перевірити учасників і переконатися, що токени купують тільки люди з відповідних країн і без судимостей.

У будь-якому разі, якщо ви торгуєте виключно на анонімних біржах, ви, найімовірніше, втрачаєте ці нові високоприбуткові монети з величезним потенціалом і цікавими сценаріями використання. Ба більше, коли серйозна монета вперше отримує офіційний лістинг, вона, найімовірніше, опиниться на біржі з певною формою перевірки. Це означає, що ви можете втратити шанс швидко перевести в готівку кошти під час стрибка.

Відсутність обслуговування клієнтів

Уявіть собі, що ви оплатили товар на Amazon, але ваше замовлення не було виконано, а продавець не виявив готовності до співпраці, коли з ним зв'язалися. Найімовірніше, ви звернетеся до служби підтримки клієнтів Amazon, щоб вирішити проблему. Але що якщо ви здійснюєте криптовалютні операції на повністю анонімній платформі і щось пішло не так? До кого тоді звертатися?

Якщо ви торгуєте на централізованій біржі і щось пішло не так, ви можете швидко звернутися по допомогу до служби підтримки. Усі біржі, які вимагають певної форми верифікації, мають спеціальні служби підтримки на платформах соціальних мереж, як-от Twitter і Facebook, і ви також можете зв'язатися з ними електронною поштою і, можливо, телефоном, залежно від країни.

З анонімною криптовалютною біржею часто буває по-іншому. Часто там немає спеціальної телефонної лінії або громадської служби по роботі з клієнтами, куди можна звернутися по допомогу. Наприклад, PancakeSwap — анонімна DEX, що працює на блокчейні BSC. Компанія спеціально заявляє, що у неї немає служби підтримки клієнтів, і відсилає користувачів по допомогу до місцевої групи Telegram.

При використанні нерегульованої біржі ваші кошти можуть просто безповоротно зникнути через вашу помилку або шахрайство на іншому кінці угоди без надії на допомогу з боку криптоплатформи. Проте багато людей поспішають використовувати ці платформи, не знаючи про небезпеки, подібні до цієї.

P2P може бути ненадійним

P2P або Peer-to-Peer — це швидкий спосіб анонімного переведення в готівку криптовалюти, але він також загрожує небезпеками. Оскільки ви не знаєте, хто перебуває на іншому кінці і які його мотиви, ви, по суті, здійснюєте транзакцію, ґрунтуючись тільки на власній впевненості.

Під час P2P ви зв'язуєтеся з іншим користувачем, у якого є монети, які ви хочете купити, і обмінюєте або свої фіатні гроші на їхні монети, або свої монети на їхні монети за узгодженим курсом. Зазвичай кілька трейдерів розміщують свої пропозиції на платформі peer-to-peer, і ви вибираєте ту пропозицію, яка вас влаштовує.

Коли ви маєте справу з кимось через P2P, у вас немає можливості перевірити його особу або джерело грошей, які він використовує для угоди. Отже, існує ймовірність, що ви здійснюєте платежі на підтримку тероризму або відмивання грошей, що може піддати вас ризику.

Існує також імовірність шахрайства на платформі P2P, коли людина, з якою ви здійснюєте операцію, не видає кошти або монети після того, як ви здійснили оплату. Багато бірж вжили заходів для запобігання цьому виду шахрайства, але на деяких анонімних біржах ця практика все ще триває.

Втрата доступу до гаманця

Криптовалюти зберігаються в цифровому гаманці із закритим ключем або захисною фразою, яка контролює доступ до гаманця. Наявність гаманця дає змогу купувати і продавати криптовалюту без перевірки. Ви просто підключаєте гаманець до анонімної криптоплатформи і починаєте торгувати.

Однак необхідно, щоб закритий ключ або захисна фраза завжди зберігалися в безпеці. Втрата цього коду може призвести до того, що користувач назавжди заблокує свій гаманець, не маючи змоги отримати всі монети, що зберігаються в ньому.

Анонімні криптоплатформи зазвичай виступають як посередник між криптотрейдерами, що означає, що ваші кошти залишаються у ваших власних гаманцях.

З іншого боку, цифрові валюти, що торгуються на централізованій біржі, зберігаються в гаманцях біржі, а засобом доступу до них є ваші облікові дані (електронна пошта, номер телефону, автентифікатор Google, PIN-код, відбиток пальця і т. ін.), будь-який з яких набагато легше відновити після втрати або крадіжки пристрою.

Відсутність захисту прав споживачів

Купівля та продаж криптовалют анонімно означає використання криптоплатформи, яка дозволяє користувачам торгувати в умовах абсолютної конфіденційності. Це також означає відсутність нагляду, який може призвести до того, що менш досвідчені користувачі можуть зазнати втрат, яких можна уникнути.

У криптовалютному просторі багато потенціалу та історій успіху. Це може призвести до таких ризикованих дій, як надмірне збільшення плеча та інвестування у фальшиві валюти. Найчастіше такі небезпечні ігри закінчуються невдачею.

Через тиск з боку регулюючих органів централізовані біржі зараз впроваджують механізми, що обмежують рівень ризику, на який можуть піти користувачі. Анонімні криптобіржі, з іншого боку, все ще відстають у цьому відношенні.

Хоча можна сказати, що кожен, хто займається криптовалютами, робить це на свій страх і ризик і не може звинувачувати платформу в ухваленні поганого рішення. Анонімні платформи, як відомо, повільно впроваджують подібні захисні заходи, тому рівень ризику на цих платформах залишається високим.

Уразливості в системі безпеки криптоплатформ

Найбільшим ризиком у криптовалютному просторі є злам, і жодна платформа не захищена на 100% від кібератак. Однак ризики збільшуються саме на анонімних криптоплатформах.

Анонімні платформи, за визначенням, призначені для мінімізації втручання в діяльність користувачів.

Крім того, у цих платформ немає таких фінансових можливостей, як у популярних централізованих бірж. Отже, вони з меншою ймовірністю можуть розгорнути структури безпеки robus і складне антихакерське програмне забезпечення, які найбільші криптовалютні платформи використовують для боротьби з онлайн-шахрайством та іншими кримінальними діями з криптовалютами.

Афери

Децентралізовані фінанси (DeFi) і децентралізовані біржі (DEX) — це те, що вам потрібно, якщо ви хочете анонімно торгувати криптовалютою на біржі без KYC.

Відповідно, часто на анонімних платформах трапляється шахрайство, організоване злочинцям, які використовують ентузіазм інвесторів, щоб залучити користувачів до криптопроєкту. Іноді вони платять різним онлайн-авторам за просування монети і наповнюють екосистему галасом і рекламою, що привертає ще більше ліквідності в проєкт.

Коли в проєкті з'являється багато грошей, підкріплених розширеною призначеною для користувача базою, розробники розпродають свої пакети акцій за високою ціною, відмовляючись від проєкту і залишаючи всіх інших з великими втратами.

Це один із ризиків, пов'язаних з анонімною купівлею та продажем криптовалют у 2021 році, оскільки подібні шахрайські проєкти найчастіше зустрічаються на нерегульованих біржах, де користувачі можуть вільно торгувати цифровими монетами без нагляду.

Кардинг

Кардинг — це вид крадіжки особистих даних, який передбачає крадіжку номерів кредитних карток і їх використання для оплати товарів і послуг на різних платформах. У криптовалюті кардинг становить небезпеку, коли хакер отримує доступ до системи обробки кредитних карток криптосайту і, або продає інформацію про кредитну картку, або використовує її для здійснення покупок безпосередньо.

Багато криптоентузіастів стали жертвами кіберзлочинців, які купують криптовалюту за допомогою вкрадених даних картки. Існує кілька способів купівлі біткоїнів, і не всі вони засновані на інформації про кредитні картки.

Дедалі частіше викрадачі кредитних карток використовують вкрадену інформацію для купівлі BTC та інших криптовалют через сторонні однорангові платформи, як-от PayPal і CashApp.

Висновок

Децентралізація є головною перевагою криптовалют і відрізняє їх від фіатних грошей. Хоча свобода проведення безмежних операцій з безліччю цифрових токенів, безсумнівно, приваблива, не можна заперечувати, що анонімність і конфіденційність заохочують злочини, зловживання і маніпуляції.

Тому в цій статті розглядаються деякі ризики, які виникають при анонімній торгівлі криптовалютами. Завдяки отриманим знанням нові учасники криптопростору можуть бути краще поінформовані про кращі місця і способи витрачання, зберігання і заощадження своїх монет.

Таким чином ми настійно рекомендуємо звернути увагу на централізовані крипто біржі.