Як купувати і продавати криптовалюту у 2022 році? Гайд з вибору найкращої криптобіржі

Криптовалюти змінюють принцип економічної моделі світу, і вони вже перебудовують фінансові ринки. Дедалі більше і більше людей приєднуються до цієї індустрії, боячись втратити те, що називають майбутнім грошових транзакцій. Хоча криптовалюта охоплює дедалі ширшу аудиторію, ви явно не втратите свій шанс, якщо підете за трендом просто зараз. Якщо ви хочете дізнатися, як вийти на цей ринок найбезпечнішим способом, то дочитайте цю статтю до кінця.

Що таке криптовалюти

Криптовалюти — це віртуальні монети, які існують у вигляді цифрових записів у блокчейні. Криптовалюта захищена криптографічним шифруванням, звідки й отримала свою назву. Безпека - це одна з рушійних сил технології, оскільки ніхто не може вносити зміни в блокчейн без перевірки. Бум Bitcoin призвів до появи широкого спектра різних криптовалют із різноманітним застосуванням у реальному житті. Ви можете купувати і продавати подібні монети через централізовані та децентралізовані біржі, а їхня вартість може торгуватися на термінових ринках.

Кожен придбаний вами криптовалютний актив зберігається в гаманці. Історія транзакцій кожного гаманця перебуває у відкритому доступі на блокчейні, що лежить в основі технології.

Користувачі передають криптоактиви через адреси гаманців. Якщо ви надішлете криптовалютний актив, використовуючи адресу гаманця іншого криптоактиву, ваш токен буде втрачено назавжди.

На ваш гаманець не буде зараховано криптоактиву доти, доки транзакцію не буде підтверджено на блокчейні за допомогою участі інших користувачів або елементів. За рахунок цього забезпечується анонімність і децентралізованість ринку.

Криптовалютний ринок

Ринок криптовалют не регулюється жодним урядом або центральним органом. Перш ніж купувати і продавати криптоактиви, ви повинні зрозуміти, як працює ринок і які ризики з ним пов'язані. Ви маєте з'ясувати, як формуються ціни на криптовалюти, як перевірити поточну вартість активу і зрозуміти наслідки купівлі того чи іншого токена. При цьому криптовалюти торгуються так само, як і інші фінансові інструменти: акції, цінні папери та інше. Ціни зростають, коли зростає попит, і падають, коли інвестори вирішують продати свої активи у великому обсязі.

Що впливає на ціни криптовалют?

Як ми вже говорили, попит і пропозиція на монети в кінцевому підсумку визначають ціни активів. Наприклад, ціна Bitcoin у 2018 році астрономічно зросла через високий попит у той час. Те ж саме сталося під час бичачого зростання 2021 року.

Це ж саме станеться з будь-яким криптоактивом, попит на який перевищує пропозицію.

На криптовалютний ринок впливають й інші чинники. Наприклад, успіх проєкту може стимулювати попит, що призведе до зростання. Але, з іншого боку, ціна впаде, якщо проєкт вирішить випустити на ринок більше криптовалютних токенів без відповідного попиту. Новини фінансового регулювання, що впливають на цю індустрію, також можуть спричинити різку зміну цін. Наприклад, повідомлення про те, що SEC подала до суду на компанію Ripple, призвели до падіння ціни XRP.

Тому, перш ніж купувати будь-яку монету, необхідно уважно стежити за новинами.

Токеноміка криптовалюти

Токеноміка криптовалюти - це дані, які допомагають зрозуміти її вартість. Термін був придуманий шляхом змішування слів "токен" і "економіка". У кожного криптовалютного проєкту є докладний звіт про токеноміку. Більшість із них описані в White Paper проєкту. Дані включають пропозицію токенів, інформацію про те, як розподілятимуться монети, хто їх отримає, а також графік випуску.

Однак не варто прив'язувати вартість токена виключно до його ціни.

Наприклад, токен вартістю $100 не обов'язково цінніший, ніж інший токен вартістю $1. Вам доведеться взяти до уваги пропозицію токена в обігу та його ринкову вартість.

Детальніше про це нижче.

Пропозиція токенів

Пропозиція криптовалюти ділиться на три категорії: оборотна, загальна і максимальна.

Оборотна пропозиція - це кількість токенів, які доступні для торгівлі на біржах.

Загальний обсяг пропозиції — це кількість наявних монет. На відміну від оборотної пропозиції, вона включає монети, які не були випущені на відкритий ринок, оскільки вони були заблоковані для розміщення на біржі або в смарт-контрактах.

Максимальна пропозиція включає кожен токен за весь період існування криптовалюти. Це означає, що вона охоплює загальну пропозицію, тобто монети, які не були видобуті, і монети, які були знищені.

Ринкова капіталізація

Ринкова вартість криптовалюти (або капіталізація) - це загальна вартість усіх токенів, що перебувають в обігу. Щоб розрахувати ринкову вартість криптовалюти, необхідно помножити її поточну ціну на обсяг оборотної пропозиції.

Наприклад, якщо оборотна пропозиція Bitcoin становить 17 000 000, а її ціна — 40 000 000 доларів, то ринкова капіталізація дорівнює 720 000 000 000 000 доларів. Повністю розбавлена р— це загальна вартість максимальної пропозиції токена. Наприклад, якщо максимальна пропозиція Bitcoin становить 21 000 000 000, а його поточна ціна — 40 000 000 доларів, то його повна розбавлена ринкова вартість становить 840 000 000 000 000 000 000 000.

Що потрібно враховувати перед купівлею та продажем криптовалют

Хоча новини про вигоду і переваги криптовалют цілком законні, вони не повинні бути єдиним фактором, що визначає ваше рішення про купівлю або продаж. Криптовалюти дуже волатильні. Вони схильні до різких стрибків і падінь цін, і ви можете втратити багато грошей, якщо не знаєте, що робите. У вас має бути чітка мета і стратегія.

Ось кілька порад, які ви повинні взяти до уваги, перш ніж інвестувати в криптовалюти:

Скільки ви готові втратити?

Як ми вже говорили, волатильність криптовалюти робить її більш ризикованою, ніж багато інших фінансових активів. Крім того, вона не регулюється, і ви не отримуєте жодної страховки на випадок втрати коштів. Кожна біржа сміливо заявляє про ризики криптовалют, гарантуючи, що ви розумієте, у що вплутуєтеся, і що ви не можете покласти на них відповідальність за втрати, яких можете зазнати.

Перш ніж почати торгувати, ви маєте бути готові втратити багато чого з вашого початкового депозиту. Тому входьте в торгівлю з тією сумою, яку ви готові втратити.

Проведіть дослідження

Перш ніж інвестувати в криптовалюти, вам слід переглянути статті, подібні до цієї, щоб дізнатися про них усе, що можна. Крім того, в Інтернеті є безліч освітніх ресурсів, які допоможуть вам дізнатися ще більше. Порівняйте ці статті, щоб переконатися, що ви отримуєте справжню інформацію, і читайте їх знову і знову, поки не зрозумієте кожен термін і процес.

Читайте про криптовалютний актив перед покупкою

Перш ніж накинутися на трендовий криптовалютний актив, переконайтеся, що ви дізналися все про проект, що стоїть за монетою. Люди, які займаються криптовалютами, порівнюють проєкти, перш ніж вибрати один із них для інвестування. Ви повинні робити те ж саме. Не піддавайтеся страху упустити момент (FOMO мовою криптовалют) і дотримуйтеся проєктів, які ви розумієте і яким довіряєте. Ознайомтеся з токеномікою активу, щоб переконатися, що це дійсно перспективний проєкт.

Перевірте співтовариство монети і поточний статус розробки, щоб зрозуміти, наскільки активним є проєкт.

Ви хочете інвестувати на довгострокову перспективу чи отримати короткостроковий прибуток?

Ваша мета має визначати, куди вкладати гроші і як торгувати. Наприклад, якщо ви хочете отримати швидкий прибуток, а не довгострокові інвестиції, вам слід звернути увагу на короткострокові тренди та метрики, а також на монети, які забезпечать високий прибуток найближчим часом. Однак якщо ви не проти чекати роками, ви можете вибрати криптовалюти з низькою ринковою капіталізацією. Перш за все, переконайтеся, що проєкт перспективний і має велике майбутнє, дотримуючись при цьому інших порад нашої статті.

Подумайте про диверсифікацію

Хоча порівнювати криптоактиви і фокусуватися на кількох монетах життєво важливо, не варто кидати всі свої кошти в один проект. Інвестуючи в кілька проєктів, ви не тільки знижуєте загальний ризик, а й отримуєте максимальний прибуток, коли кілька монет з вашого портфеля дорожчають. Єдина проблема при диверсифікації активів - це відстеження вашого криптопортфеля. Буває важко встежити за показниками кожного активу, оскільки багато чого може відбуватися одночасно. Але для цього можна використовувати спеціальні трекери, які допоможуть у моніторингу вартості різних токенів, якими ви володієте.

Розумійте і вмійте використовувати криптовалютні інструменти

У вашому розпорядженні різні інструменти для торгівлі криптовалютою - від криптовалютних гаманців до інструментів метрики, які ви можете використовувати для відстеження цін, тенденцій і збереження ваших коштів.

Дізнайтеся, як захистити свої кошти

Це найважливіший аспект криптотрейдингу та інвестування в блокчейн-індустрії. На жаль, існує безліч простих способів втратити свої кошти. Для початку, ви не зможете повернути свої кошти, якщо надішлете їх за неправильною адресою, а якщо хтось отримає доступ до криптографічних ключів вашого гаманця, він отримає повний контроль над вашими монетами. Навчіться зберігати ключі від своїх гаманців у безпеці та розгляньте можливість використання апаратних гаманців.

Купівля, продаж, трейдинг і обмін криптовалют

Тепер, коли ви готові стати трейдером монет, ви маєте вирішити, чи збираєтеся ви заробляти гроші, торгуючи криптовалютою в короткостроковій перспективі, чи хочете інвестувати в криптоактиви на тривалий термін.

Ваш вибір визначить, чи будете ви використовувати спотову, маржинальну або ф'ючерсну торгівлю.

Вибір криптовалютної біржі

Перш ніж обрати біржу для торгівлі криптовалютами, вам слід проявити належну обачність. Адже від цього залежить кінцевий результат вашої діяльності. Для початку давайте порівняємо централізовані та децентралізовані біржі.

Централізовані біржі контролюють криптоактиви користувача, оскільки вони володіють криптографічними ключами від його гаманців. Це дає змогу легко і миттєво здійснювати операції. Цей ринок можна порівняти з торговою біржею, оскільки ордери на купівлю можуть бути швидко зіставлені з ордерами на продаж. Щоб скористатися всіма перевагами централізованої біржі, необхідно пройти суворий процес реєстрації, надавши посвідчення особи та іншу інформацію.

З іншого боку, на децентралізованих біржах користувачі повністю контролюють свої активи. Для торгівлі їм не потрібно реєструватися або надавати особисті дані. Замість цього ви використовуєте адресу свого гаманця для входу на біржу і виконуєте смарт-контракти для обміну активів у вашому гаманці на інші активи. Централізовані біржі швидші, простіші у використанні та зрозуміліші, ніж децентралізовані. Крім того, вони надають вам більше торгових пар.

Тому перед початком торгівлі обов'язково вивчіть ці торгові платформи та ознайомтеся з відгуками про біржі.

Спотова торгівля криптовалютами

При спот-торгівлі ви купуєте криптоактив за його первісною ціною. Саме тут відбувається продаж і купівля монет.

Трейдери, які торгують криптовалютами, обмінюють криптоактиви на фіатні валюти або інші криптотокени. Коли ви розміщуєте ордер на купівлю, він автоматично зіставляється з ордером на продаж іншого трейдера. Крім того, все працює на сервері цифрової біржі, що означає, що вам не потрібно бути онлайн, щоб біржа виконала ваші замовлення. Спотова торгівля - це найбезпечніший спосіб купити криптовалюту і зберегти її. Ви можете перевести токен на будь-який інший гаманець, крім гаманця біржі, на якій ви його придбали.

Що таке криптовалютні торгові пари?

Торгові пари - це криптоактиви, які ви можете обміняти один на одного. На біржах криптовалютні пари позначаються тикерами. Наприклад, тікер Bitcoin - BTC, а тікер Ethereum - ETH. Таким чином, торгова пара Bitcoin/Ethereum виглядатиме на біржах як BTC/ETH. Якщо у вас є Ethereum і ви хочете обміняти його на Bitcoin, то вам доведеться використовувати команду BUY для пари BTC/ETH. Ви також можете обміняти BTC на ETH, натиснувши на кнопку SELL.

Існують криптоактиви, відомі як stablecoins, вартість яких завжди прив'язана до фіатної валюти. Наприклад, Tether (USDT) завжди має вартість $1. Ви побачите, що на біржах більшість монет працюють у парі зі стейблкоїнами. Ви побачите щось на кшталт BTC/USDT. Це означає, що для першої купівлі криптовалюти вам доведеться конвертувати свою фіатну валюту в USDT або будь-який інший стейблкоїн. Однак деякі біржі дозволять вам купувати і продавати криптовалюту, використовуючи пари USD.

Як купити криптовалюту на спот-ринку

На спот-ринку відбуваються лімітні, стоп- і ринкові ордери за актуальною ціною токена на момент виконання ордера. Зверніть увагу, що кожна біржа стягує з вас комісію залежно від того, який тип угоди ви виконуєте. На жаль, наразі не існує способу купити криптовалюту без комісії, оскільки вам доведеться оплачувати транзакційні збори блокчейна, навіть якщо ви виберете децентралізовану біржу.

Ринковий ордер

Ринковий ордер — це миттєвий продаж або купівля токена за поточною доступною ціною ринку. Розміщення ринкового ордера означає, що ви створюєте команду біржі продати або купити ваші криптовалютні активи за найкращою доступною ціною. Це означає, що біржа автоматично виконує ваш ордер на продаж (якщо ви купуєте в інших трейдерів) або купівлю.

Оскільки ціна криптовалюти може стрімко зростати і знижуватися протягом декількох хвилин, ваш ринковий ордер може бути виконаний за гіршою ціною, ніж ви розраховували.

Наприклад, якщо токен торгувався за ціною $10, коли ви розмістили ринковий ордер на купівлю, біржа може виконати ордер за ціною $12 через коливання цін. Тепер ордер може піти в обидва боки. Ви можете увійти за набагато вигіднішою ціною.

Лімітний ордер

Як випливає з назви, лімітний ордер передбачає вказівку біржі виконати ваше замовлення за фіксованою ціною. Коли ви встановлюєте такий ордер, біржа не опуститься нижче або вище встановленої вами ціни.

Лімітні ордери допоможуть вам дізнатися свою точку входу і не дати вам стати жертвою коливань цін.

Припустимо, ви хочете придбати токен за ціною $500, але його поточна ціна становить $650, ви можете встановити лімітний ордер на $500. Біржа автоматично виконає ордер, коли ціна впаде до $500.

Однак ваш ордер не буде виконано, якщо токен ніколи не подешевшає до встановленої вами ціни. Ви можете використовувати лімітний ордер для купівлі або продажу криптоактиву. При цьому слід враховувати, що якщо ви встановлюєте ордер на продаж вище за поточну ціну токена, є ймовірність, що він не буде виконаний, особливо якщо ліквідності для угоди недостатньо.

Стоп-ордер

Стоп-ордер є типом угоди, за якої біржа створює ринковий або лімітний ордер у той час, коли ціна токена падає або піднімається до певного значення.

Саме тому існує два різних типи стоп-ордерів: стоп-лосс і стоп-ліміт.

Стоп-лосс ордер

Ціна стоп-лосс запускає ринковий ордер. Це швидкий спосіб зменшити збитки.

Припустимо, ви купили криптоактив за ціною $410. Ви можете встановити стоп-лосс ордер на продаж за ціною $400, якщо зараз він продається за ціною $450, і ви не хочете зазнати великих збитків, якщо почнеться ведмежий ринок. Коли ціна токена впаде до $400, біржа встановить ринковий ордер на продаж ваших токенів за найкращою доступною ціною. У підсумку ви можете отримати прибуток або збиток. При цьому вам не обов'язково стежити за котируваннями, оскільки виконання ордера буде автоматичним.

Стоп-лімітний ордер

Стоп-лімітна ціна приводить у дію лімітний ордер. Якщо криптоактив наразі коштує $5 і ви не хочете втратити свою ставку, якщо почнеться бичачий ринок, то ви можете встановити стоп-лімітну ціну в $6,2 і лімітну ціну в $6. Це означає, що ви хочете, щоб біржа створила лімітний ордер на $6, коли ціна токена досягне $6,2. Звичайно, ви можете встановити лімітну ціну вище, ніж стоп-ціна. Усе залежить від ситуації.

Слід зазначити, що всі застереження, які застосовуються до лімітних ордерів, діють і тут.

CFD (або деривативи)

Контракти на різницю (CFD) — це ринок, де ви можете укладати угоди, не володіючи фактичним криптоактивом. За таким принципом працює більшість FOREX-брокерів.

Наприклад, ви "продаєте" або "йдете в шорт" (відкриваєте коротку позицію), якщо хочете поставити на те, що ціна токена впаде в найближчому майбутньому. І навпаки, якщо ви хочете зробити ставку на те, що токен дорожчатиме, ви "купуєте" або "переходите в довгу позицію" (відкриваєте довгу позицію). Це передбачає використання кредитного плеча для того, щоб ваші кошти були схильні до впливу криптовалютного ринку.

Наприклад, якщо монета наразі торгується за ціною $20 і ви прогнозуєте, що наступного тижня вона зросте до $30, то можете відкрити позицію CFD на 250 одиниць (sell або buy). Це означає, що ви відкрили позицію з $50 000 (250 * 20). Коли ціна токена зросте до $26, ви заробите 250 * 26, що складе $6500 (прибуток $1500).

Однак якщо ціна токена починає знижуватися, ви починаєте зазнавати збитків. Так, якщо монета стане коштувати $15, ваш загальний фонд зменшиться до 250 * 15, що становить $3 750, а збиток — $1 250.

Ви платите комісію своєму CFD-брокеру за його послуги, крім того, існують витрати на зберігання, плату за ринкові дані та комісійні збори.

Маржинальна торгівля

При маржинальній торгівлі ви позичаєте кошти, яких у вас немає, щоб спекулювати на зміні цін. Однак це передбачає використання заставного плеча. Застава називається маржею.

Вам необхідно вибрати кредитне плече для торгівлі, щойно ви визначитеся з маржею. Наприклад, якщо ви вирішили використовувати маржу в розмірі $300 і кредитне плече 10:1, ви відкриваєте позицію на $3 000. У цьому випадку ваша позиція на $3 000 визначатиме ваш прибуток або збиток, а не вашу заставу. Це значно збільшує ваш прибуток або збиток. Ви можете тримати маржинальну позицію скільки завгодно. Однак якщо ціна токена різко впаде, вам потрібно буде додати більше застави або маржі до позиції, інакше вона буде ліквідована, і ви втратите всі свої гроші.

Маржинальна торгівля може застосовуватися до CFD і реальних криптоактивів. При використанні матеріальних активів ви будете брати в борг у великого банку. Біржі також стягують певний відсоток як комісію за маржинальні позиції. Зверніть увагу, що перш ніж приступити до маржинальної або навіть ф'ючерсної торгівлі, необхідно пройти ретельний процес навчання.

Ф'ючерсна торгівля

Торгівля ф'ючерсами дає змогу укласти контракт просто зараз, щоб купити або продати криптоактив у майбутньому. Це допомагає знизити ризик коливання цін. Ф'ючерсні контракти також можна укладати з використанням кредитного плеча.

Як продати криптовалюту?

Вам не варто турбуватися про те, як продати криптовалюту з вашого гаманця або рахунку на біржі. Як і при купівлі криптовалюти, ви можете швидко продати свій токен за ринковою ціною, відкривши лише один ордер. Більшість бірж навіть пропонують банківські перекази, які здійснюються миттєво. Саме тому перед тим, як зареєструватися на будь-якій біржі, вам слід вивчити варіанти виведення коштів.

Найкраще продавати свої криптоактиви за фіатну валюту на централізованій біржі. На жаль, децентралізовані біржі дозволяють тільки обміняти одну криптовалюту на іншу.

Чи можете ви купити і продати криптовалюту того ж дня?

Так, звісно. Ви можете купувати і продавати криптовалюту того самого дня, оскільки криптовалютний ринок відкритий 24 години на добу. Однак вам необхідно вивчити торгові моделі, щоб знати найкращий час для торгівлі криптовалютою.

Висновок

Сподіваємося, ця стаття була корисною для вас. Не забудьте вивчити біржу, на якій ви хочете зареєструватися, і криптопроекти, в які ви хочете інвестувати. Якщо ви дізнаєтеся все, що вам потрібно знати, то це істотно полегшить процес взаємодії з криптоактивами.