Як створити криптовалютний портфель і керувати ним?

З моменту створення Bitcoin криптовалюти зробили багатими багатьох людей, тому бажання стати частиною цього ласого шматка цілком закономірне. Однак інвестувати в криптовалюти дуже складно, тому необхідно створити добре збалансований портфель активів, побудований на розумному розподілі та диверсифікації.

У цьому посібнику розглядаються питання, які необхідно враховувати під час створення портфеля цифрових токенів. Вивчивши фактори, які мають вплинути на ваш вибір, ви зможете отримати максимальну вигоду.

Що таке криптовалютний портфель?

Стандартний портфель інвестора складається з таких фінансових інвестицій, як облігації, акції, казначейські векселі та інструменти ETF. Це набір інвестицій, розподілених за різними класами активів. Криптопортфель, з іншого боку, складається лише з одного класу активів – криптовалют.

Однак у рамках цього класу активів існують різні типи криптовалют, і мета полягає в тому, щоб розподілити інвестиції та оптимізувати загальний прибуток.

Типовий криптовалютний портфель може складатися з Bitcoin, а також усталених альткоїнів, таких як Ethereum, монет, що розвиваються, таких як Solana, нових монет, таких як Kyrrex, спекулятивних токенів ICO або IDO, а також фінансових криптопродуктів, таких як опціони або токени з кредитним плечем.

Як має виглядати ідеальний криптовалютний портфель?

Найкращий розподіл криптовалют у портфелі — це питання перспектив та суперечок. Деякі покладаються на концентрацію своїх активів серед небагатьох популярних, добре забезпечених монет. Інші воліють розподіляти ризики між великою кількістю монет, щоб максимізувати можливості.

Зрештою, вибір кожного інвестора має відбивати його ширші цілі на криптовалютному ринку. Ті, хто налаштований на довгострокову перспективу, можуть розглянути можливість створення більшого портфеля. Випадкові трейдери можуть звернути увагу на кілька трендових монет для отримання короткострокового прибутку.

При створенні диверсифікованого криптовалютного портфеля слід дотримуватися кількох основних правил.

1. Розподіліть свої інвестиції між різними рівнями ризику

Вищі ризики можуть означати вищі винагороди. Це також може означати великі втрати, тому розподіляйте ризик відповідно. Визначте монети з високим, середнім та низьким рівнем ризику та розподіліть свої інвестиції відповідним чином.

Загалом, вам слід вибирати інвестиції, які обіцяють стабільний прибуток, навіть якщо для його реалізації потрібно трохи більше часу. Не варто надто концентруватися на трендових монетах або на FOMO тільки тому, що так роблять інші.

2. Завжди тримайте у своєму гаманці трохи стейблкоїнів

Стабільні монети (стейблкоїни) на прикладі USDT допоможуть зберегти ваш депозит при високій волатильності. Ви можете швидко скористатися висхідним трендом або конвертувати їх у фіатні гроші в екстрених випадках. Придбати USDT.

3. Будьте гнучкими у своїй інвестиційній стратегії

Приступайте до криптоінвестицій з гарним планом, але не бійтеся міняти його з розвитком подій. Ринок може не виправдати ваших очікувань, тому скоригуйте свій портфель, щоб упоратися із ситуацією.

4. Будьте холоднокровними у своїх інвестиціях

Зайва жадібність може призвести до того, що інвестори втратить усі свої гроші. Отримавши певний прибуток, переведіть частину коштів у стейблкоїни або взагалі виведіть їх із криптовалюту. Ставте реалістичні цілі та прагматично ставтеся до несподіваних прибутків.

Уникайте також торгівлі на емоціях. Якщо ви втратили багато грошей на падаючій монеті, не намагайтеся негайно повернути свої гроші. Ставтеся до всього раціонально. Аналізуйте монету та рухайтеся далі, якщо її довгострокові показники не на вашу користь.

5. Аналізуйте

Проведіть власне дослідження. Якщо монета вас зацікавила, вивчіть її. Хто її промоутери? Як вона працює досі? Яка її максимальна пропозиція та токеноміка? Яке застосування вона має?

Не купуйтеся на галас чи чутки, а визначте головні чинники та зробіть це з аналізом.

6. Інвестуйте відповідально

З самого початку вирішіть, яку частину своїх фінансів ви хочете інвестувати в цей сектор, та дотримуйтесь свого рішення. Іноді вам може захотітись вкласти більше грошей, щоб скористатися новими можливостями. Такі випадки мають бути рідкісними. Натомість зосередьтеся на збільшенні свого портфеля за рахунок перерозподілу прибутку.

Як диверсифікувати криптовалютний портфель?

Існують різні способи диверсифікації ваших криптоактивів та розподілу ризиків. Ви можете інвестувати в різні токени, додати до свого портфеля криптовалютні деривативи або купити криптовалютний фонд.

Загалом, ви можете отримати прибуток, інвестуючи в монети з високими показниками за різними блокчейнами та платформами.

Платіжні монети

Платіжні монети – це головні криптовалюти світу. Початкова мета такої криптовалюти — передача вартості в обхід централізованого регулювання. Початковий наплив монет, що послідували за BTC, мав ту саму мету.

У наші дні більшість із них менш відомі, ніж раніше. Хоча деякі з них зникли з ринку, дещо продовжують займатися в основному платежами.

Крім Bitcoin, такі монети, як Litecoin (LTC) і Bitcoin Cash (BCH), залишаються хорошими інвестиційними інструментами. Також, можливо, найпопулярнішою монетою другорядних є XRP від Ripple.

Платіжні монети зберегли свою привабливість від першого покоління до нинішнього крипто-буму. Вони дуже гнучкі у використанні: ви можете або тримати їх у довгостроковій перспективі або використовувати для здійснення платежів.

Стейблкоїни (стабільні монети)

Стабільні монети або стейблкоіни - важливий тип криптовалюти, який має бути в портфелі кожного. Стабільна монета пов'язана з вартістю базового активу. У більшості випадків таким активом є всесвітньо визнана валюта, наприклад долар США. Стабільна монета може відстежувати вартість рідкісного активу, такого як золото.

Більшість відомих стабільних монет використовують долар США як базовий актив. Монета росте при зростанні курсу долара і падає за його зниження.

Володіння стабільними монетами також дозволяє швидко скористатися ситуацією на ринку, замість витрачати час на конвертацію фіату. За винятком BTC, більшість криптомонет мають стабільну монету як одну з торгових пар; отже, немає необхідності конвертувати її в щось інше, перш ніж зробити покупку.

Використовуючи стабільну монету, ви не прагнете отримати приріст вартості активу, а отримуєте захист депозиту. Однак тип стабільної монети повинен бути пов'язаний із платформами, на яких ви проводите операції. Деякі платформи підтримують певні стабільні монети, але інші.

Прикладами стабільних монет є:

• Tether USD (USDT)
• Pax USD (USDP), колишній Paxos Standard
• Coinbase USD (USDC)
• Binance USD (BUSD)
• True USD (TUSD)

Монети блокчейну

Блокчейн-монета - це криптовалюта, яка є власним токеном блокчейна. Блокчейн – це базова технологія, яка дозволяє анонімно купувати та продавати монети. У кожному блокчейні зберігаються записи про кожну транзакцію, здійснену в мережі.

Монета блокчейна використовується для здійснення платежів за транзакціями, що проводяться в мережі. Популярні монети блокчейн зазвичай різко підвищують свою вартість зі зростанням відвідуваності основної мережі. Тому вони стали популярним інструментом для криптоінвесторів.

Цей тип криптомонет є одним із найбезпечніших, коли ви думаєте про розподіл свого криптопортфеля. Блокчейн - це масштабне підприємство, яке потребує багато зобов'язань та ресурсів, особливо від інституційних інвесторів.

Деякі популярні монети блокчейн поряд з Bitcoin та Ethereum такі:

• Cardano (ADA)
• Solana (SOL)
• PolkaDot (DOT)
• Terra (LUNA)
• Algorand (ALGO)

Захисні монети

Захисні токени найкраще розглядати як монети, прив'язані до вартості традиційного цінного паперу на фондовій біржі. Багато в чому вони поводяться як акції та підлягають тому ж регулюванню.

Будь-яка платформа, яка пропонує токени безпеки, повинна спочатку отримати дозвіл місцевих органів. А якщо ні, то пропонувати забезпечені цінні папери незаконно.

Цінний токен може бути акції компанії, облігації проекту або право голосу. Для приватних осіб це зручний спосіб придбати акції, не вдаючись до послуг біржових брокерів.

Утилітарні монети

Утилітарні токени виступають як шлюз до продукту або послуги. У цьому сенсі монети блокчейна також є корисними токенами, оскільки вони необхідні оплати газу під час використання відповідної мережі.

У вужчому сенсі, токен корисності надає доступ до послуг платформи-емітента. Багато бірж мають токен, який можна використовувати для оплати транзакційних зборів. Якщо ви регулярно користуєтесь послугами платформи, мати її токен корисності, ймовірно, гарна ідея. Ви зможете користуватися знижками при торгівлі, вищими відсотками та іншими перевагами.

Прикладами корисних монет є:

• Децентралізовані біржі. CAKE, токен мережі BSC, який використовується для стимулювання користувачів надання ліквідності на PancakeSwap, платформі обміну токенами AMN.
• Біржі. KRRX, токен TRC20, випущений біржею Kyrrex, централізованою криптовалютною торговою та цифровою банківською платформою. Утримувачі токенів Kyrrex мають знижені торгові комісії, вищі винагороди за ставки та багато інших переваг використання платформи.
• Пускові майданчики. CARDS — токен ERC20, який надає власникам доступ до первинних пропозицій монет на CardStarter, стартовому майданчику та акселераторі для проектів Cardano.

Керуючі монети

Монети управління зазвичай перетинаються з токенами корисності та блокчейн-криптовалютами. У деяких токенах платформ управління є одним із переваг для власників.

У випадку з токеном управління будь-який власник певної кількості токенів отримує право голосу при внесенні змін. Наприклад, власники ETH можуть обговорювати та формулювати запропоновані зміни в рамках Ethereum Involvement Proposals або EIPs.

Монети-меми

Мемна монета пов'язана з темою або жартом, а не серйозним варіантом використання. Мемна монета немає внутрішньої цінності, а створюється для розваги.

Тим не менш, деякі монети-меми, особливо Dogecoin (DOGE) і Shiba Inu (SHIB), виявилися прибутковими для спекулянтів, які увійшли до гри в потрібний час.

Похідні криптовалют

Криптомонети — це лише одна сторона рівняння, коли ви хочете створити криптопортфель. Інша сторона – це інвестування у криптодеривативи та інші фінансові продукти, пов'язані з криптовалютним ринком.

Коли ви тримаєте криптомонет традиційним способом, ваш прибуток або збитки залежать від того, росте або падає монета. З криптовалютними деривативами вам не потрібно фактично мати базовий актив, щоб отримати вигоду. Проте торгівля деривативами трохи складніша, ніж традиційна спотова торгівля.

Ф'ючерси

При торгівлі криптовалютними ф'ючерсами ви робите ставку на те, що вартість базового активу піде в певному напрямку. Якщо ваша ставка вірна, коли закінчиться термін, зазначений у ф'ючерсному контракті, ви отримуєте прибуток. Якщо ви вгадали неправильно, ви отримуєте збитки.

Ф'ючерсні продукти пропонуються на багатьох популярних біржах. Існують тижневі, місячні, квартальні та ін. Договори. Якщо ви вважаєте, що ціна активу зросте до дати закінчення терміну, ви укладаєте довгий контракт, а якщо ви вважаєте, що вона впаде, ви укладаєте короткий контракт.

Опціони

Опційні контракти дають вам право купити або продати базовий актив за певною ціною у майбутньому, незалежно від фактичної ціни у майбутньому.

Опціон кол дає вам право продати контракт, а опціон пут дає вам право купити його. Будь-який із цих сценаріїв є необов'язковим, оскільки ви можете не використовувати отримане право. Однак, якщо ви не скористаєтеся своїм правом, ви втратите премію, сплачену за придбання опціонного контракту.

Як ф'ючерсні, і опціонні контракти може бути безстроковими. Це означає, що у них немає дати закінчення, і трейдер може тримати ці контракти як завгодно довго, з урахуванням обмежень по кредитному плечу, маржі та ліквідації.

Якщо ви торгуєте деривативами, вони будуть ризикованішими частинами вашого криптопортфеля через свої унікальні обмеження. Тому проведіть власне дослідження та переконайтеся, що ви добре обізнані про монети та тенденції ринку.

ETFs

Біржовий фонд або ETF — це інвестиційна схема, що імітує вартість активу або групи активів. Що стосується криптовалюту, ETF відстежує ціну базової монети або групи криптовалюту.

Через регулювання існує не так багато криптовалютних ETF, але ситуація поступово змінюється. Інвестиції в ETF на Bitcoin дозволяють вам тримати найбільшу в світі криптовалюту, не маючи справи з біржею або складними заходами безпеки або регулювання. Через ETF ви просто володієте акцією BTC і можете купувати та продавати її на біржі, як звичайні акції чи облігації.

Прибутковість

Ще один спосіб диверсифікувати свої криптоактиви - інвестувати наявні у вас монети в продукти, що приносять дохід. До таких способів належать депозити, ставки, кредитування та надання ліквідності.

Існує широкий спектр прибуткових продуктів для різних монет, на різних платформах та з різною прибутковістю. Деякі виплачують відсотки у більшій кількості токенів, деякі – у стейблкоінах, а деякі в інших цифрових токенах.

Інструкція: Як створити власний криптовалютний портфель?

Тепер, коли ви знаєте, як правильно і як не правильно створювати криптовалютний портфель, ви можете сміливо приступати до його створення. Незалежно від того, чи прагнете ви створити кращий диверсифікований криптовалютний портфель або просто хочете тримати одну-дві монети, наступні кроки допоможуть вам у вирішенні цього завдання.

Очевидно, що ви не можете просто прийти до свого банку або місцевої брокерської контори, щоб купити криптовалюту. Більшість банків зараз не зацікавлені в цьому, і закон у жодному разі не дозволить цього зробити.

Але ми припускаємо, що ви готові до цього. Тоді читайте далі.

1. Вирішіть, скільки інвестувати

Останнім часом Bitcoin та популярні альти ростуть, тому буває важко стримати свій ентузіазм при ухваленні рішення про те, скільки вкласти. Але все одно вам доведеться зробити вибір.

Як уже говорилося раніше, використовуйте у криптовалютах лише невеликий відсоток від загальних інвестиційних коштів. Якщо ви дозволите жадібності вплинути на вас занадто сильно, вам доведеться мати справу з еквівалентною дозою страху.

Виберіть невелику суму, скажімо, 10-15% для створення криптопортфеля та дотримуйтесь її.

2. Виберіть монети, які вам найбільше цікаві

Вивчіть різні види інвестицій, описані раніше, та вирішіть, яку суму виділити на кожен вибраний вами вид криптовалют.

Найкращий розподіл криптовалютного портфеля включає монети з різних блокчейнів та типів руху. Деякі монети рухаються разом з Bitcoin, тому додавати в портфель тільки їх немає сенсу.

Вибір різних монет із різними траєкторіями руху дозволить вам більш ефективно розподілити ризики. Якщо одні з активів розчарують, інші зможуть пом'якшити біль за рахунок власного виграшу.

В цілому, при оцінці того, які криптомонети повинні становити ваш початковий портфель, враховуйте наступне:

• Ринкова капіталізація
• Корисність
• Технологія
• Цільовий ринок
• Команда та її лідери
• Фінансування та інвестори
• Рівень вашої толерантності до ризику

Ці показники допоможуть вам створити збалансований шаблон криптопортфеля. Пам'ятайте, що ви можете почати всього з декількох токенів і поступово збільшувати свій портфель у міру зростання вашої схильності до ризику.

3. Купуйте монети

Після ухвалення рішення про розподіл портфеля криптовалют наступним кроком буде покупка токенів. Саме цей крок відштовхує багатьох людей від покупки криптовалюту. Більшість людей звикли купувати фінансові продукти у традиційний спосіб, тому необхідність робити це особисто відштовхує їх.

Поки криптовалюти не стануть популярнішими чи уряди не пом'якшать правила торгівлі криптовалютами, вам доведеться задовольнятися самостійною покупкою криптовалют на централізованій або децентралізованій біржі.

Централізовані біржі, такі як Coinbase, Huobi або Kyrrex, не дозволять вам торгувати криптовалютою, якщо ви не повідомите їх, хто ви. Хоча ви втрачаєте деяку анонімність, ви отримуєте рівень безпеки та впевненості, якого просто немає, якщо ви використовуєте анонімну біржу або платформу P2P. Ці біржі надають широкий вибір монет на вибір та гаманці для їх зберігання. Вони під пильним наглядом регулюючих органів, тому ви можете бути впевнені, що ваші засоби в безпеці.

На жаль, на біржі не може бути конкретного токена, який ви шукаєте. Саме тут на допомогу приходять децентралізовані біржі. Ці платформи дозволяють купити токен, для якого є ліквідність. Також відомі як свопінг-програми, ви можете обмінювати різні токени на одному блокчейні. Наприклад, Uniswap підтримує обмін токенами ERC20, а Raydium виконує ту ж роль для токенів Solana SPL.

Ви також можете використовувати P2P-біржі, такі як eToro або Paxful, щоб купити криптовалюту безпосередньо в іншого користувача.

Якщо ви більше любите вторинні інвестиції в криптовалюти, вам підійде платформа, орієнтована на деривативи, така як Dydx Exchange.

Звичайно, існує ще більше способів інвестувати у криптовалюту. Якщо ви хочете вкласти свої гроші з мінімальним ризиком, ви можете передати їх ETF, який керуватиме ними від вашого імені. Такі криптоброкерські компанії, як Greyscale та ProShares, пропонують різні продукти, в основному засновані на Bitcoin.

4. Зберігайте свої монети

Так само, як для зберігання традиційної валюти вам потрібен банківський рахунок, для зберігання криптовалютних токенів необхідний гаманець. Гаманець на блокчейні робить те саме, що й банківський рахунок, але з криптовалютою. Крім того, що він робить набагато більше.

Важлива частина того, як диверсифікувати криптопортфель, це подумати про правильне зберігання ваших монет. Це рішення не може бути прийняте самотужки.

Важливо знати, де насправді знаходяться ваші криптомонети. Вони знаходяться на блокчейні, а не в якомусь гаманці. Гаманець – це просто спосіб доступу до ваших монет за допомогою закритого та відкритого ключів. Відкритий ключ – це адреса вашого гаманця, а закритий ключ – це криптографічна комбінація, унікальна для кожного гаманця на блокчейні.

Вибір гаманця важливий для хорошої керованої торгівлі криптовалютою. Ось деякі фактори, які слід розглянути.

Кастодіальний гаманець проти некастодіального

У гаманці із сховищем приватні ключі передаються до рук третьої сторони. Доступ до нього є не тільки у вас, і він менш безпечний, але зручніший. Більшість людей стикаються з гаманцем, що зберігається, коли мають справу з централізованою біржею. Біржа зберігає ваші монети для вас у довірчому управлінні та звільняє їх, коли ви хочете обміняти, вивести чи інвестувати їх у продукт платформи.

Некастодіальний гаманець зберігається у вас самих. Тільки ви знаєте закриті ключі і тільки ви можете керувати гаманцем. Це безпечніше, але може бути менш зручно.

Інвесторам, які планують активно торгувати своїми активами, краще дотримуватись кастодіальних гаманців для швидшого доступу. З іншого боку, якщо ви хочете зберегти свої монети надовго, переведення їх на некастодіальний гаманець може убезпечити їх від можливих зломів.

Порівняння мобільних, настільних, апаратних та веб-гаманців

Чи хочете ви отримати зручність крос-платформної керованої торгівлі криптовалютами? Якщо ваша відповідь позитивна, то ви, швидше за все, оберете гаманець, який має веб-версію, мобільну версію та, можливо, версію для настільних комп'ютерів. З іншого боку, гаманці лише для веб-версій можуть бути безпечнішими.

Апаратні гаманці найнадійніші з усіх. Вони зберігають свої монети в автономному режимі, що робить їх недоступними для злому та інших загроз безпеці. Оскільки вони менш зручні, вони найкраще підходять для довгострокового зберігання криптовалют. Веб- та мобільні гаманці забезпечують велику гнучкість при взаємодії з децентралізованими програмами.

Багатоланцюжковий гаманець проти одноланцюжкового

Багатоланцюжковий гаманець підтримує кілька адрес у різних блокчейнах. Це найзручніший тип гаманця. За допомогою багатоланцюжкового гаманця ви можете зберігати, отримувати та виводити різні токени з різних протоколів блокчейн.

Це не означає, що будь-який багатоланцюжковий гаманець підтримуватиме всі існуючі блокчейни. Його головна перевага – можливість доступу до балансу токенів на кожному гаманці за допомогою однієї парольної фрази.

Trust Wallet і Coin98 – це приклад гаманця, які підтримують кілька мереж, включаючи найпопулярніші ланцюги, у тому числі Bitcoin, Ethereum, Binance Smart Chain, Algorand, Solana, Fantom, Avalanche, Terra, Cosmos, Tron та TomoChain.

З їх допомогою ви можете легко відстежувати свій криптовалютний портфель кількома мережами. Однак, якщо ваші активи обмежені лише однією мережею, ви можете використовувати внутрішньоблокчейновий гаманець. До них відносяться Algorand для мережі Algorand, Sollet для токенів Solana, MetaMask для Ethereum та TronLink для токенів TRC20.

Слідкуйте за своїм портфелем

Ви можете час від часу заходити на різні криптовалютні платформи та відстежувати свої інвестиції. При цьому ви також можете делегувати цю роботу спеціальним трекерам криптопортфеля.

Ось кілька платформ для відстеження ваших криптоактивів:

CoinMarketCap

CoinMarketCap багато хто вважає найкращим додатком для відстеження криптовалютних портфелів. Щоб використовувати програму на веб-сайті або мобільному пристрої, додайте вручну монети, які ви хочете відстежувати. Ви навіть можете ввести ціну покупки, щоб відстежувати свої прибутки чи збитки.

CoinGecko

Як і CmC, це чудовий додаток для відстеження криптовалют. Ви можете знайти будь-яку популярну монету і отримати детальну інформацію про її ціну, тенденції та токеноміку.

Delta

Delta - це, мабуть, найкращий додаток для криптопортфеля для мобільних користувачів. Програма має спрощений інтерфейс для зручного відстеження. Воно підтримує до 7 бірж та надає користувачам докладну аналітику та новини у реальному часі.

От і все! Тепер ви знаєте про найкращі способи створення, управління та організації криптовалютного портфеля.